【2022年3月末】30代5人家族のアセットアロケーションとポートフォリオ【資産運用】

３人の男の子を育てる５人家族のママことハレバレちゃんです。教育資金および老後資金を【投資】で資産形成すること、今も将来も選択肢の多い豊かな人生が歩めるように資産運用をしています。

ここでは2022年3月末時点の資産を公開します。

同じような家族構成や環境の皆さまの参考になれば幸いです。（将来の参考にしていただくのも歓迎です！）

2022年3月トピックス

それでは詳細に参りましょう～。

はじめに（前提条件）※毎月同じです

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ（年金生活の底上げ）を目指していく予定です。

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、０になったらこの趣味は畳みます（笑）子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

（ＳＭＢＣ日興証券より）

2022年3月末　家族資産公開

家族の資産形成は図にするとこのようになっております。

家族資産のアセットアロケーション

毎月約27万円を投資信託（ジュニアNISAやiDeCo）の購入に充てております。

学資保険は長男・太ちゃんと次男・陽くんのみ契約しています。５年払込で返戻率を少しでも高くしようとしています。「保険」という意味合いはほとんどなしていない（親の死亡リスク）ですが、投資は元本割れのリスクがあるため、学資保険も大学費用の準備として活用しています。

▼マネーフォワードで学資保険を管理しています▼

【資産管理】学資保険をマネーフォワードで管理する方法

投資信託は毎月せっせと積み立てていますが、今月は積立以上のリターンがありました。嬉しいですね。含み損に転じていたファンドも含み益になりました。

家族資産のポートフォリオ

３月からeMAXISバランス（8資産均等型）の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）の積立を開始しました。

次々と魅力的なファンドが出てきますが、あまり分散するのも見栄えが悪い気がしますね。今は株式（特に米国株）でリスクをとっているのですが、いずれ売却して債券とかも取り入れていくのでしょうか…？まだ何も考えていません。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「ＳＢＩ証券」か「楽天証券」がオススメです！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

2022年3月末　個人資産公開

わたくしハレバレちゃんの資産形成は図にするとこのようになっております。

個人資産のアセットアロケーション

ブログ収益でBAC（バンクオブアメリカ）とMRO（マラソンオイル）を購入しました。

VIXはコツコツドカンで損切りしました。成長しませんね…。

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2022年3月】日本株・米国株の保有銘柄および損益公開！

個人資産のポートフォリオ

現在１２銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

ポラオルが成長しないというか、他がすこーーーしずつでも増えているのか…。

2022年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

先日公開した保有銘柄の公開記事から３月末にVIXを損切りしたり、キヤノンの配当金が入金されたりしています。

いい加減稼がないとダメですね。

米国株をやるなら、「ＳＢＩ証券」と「住信ＳＢＩネット銀行」のタッグで！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか？

まとめ

2022年3月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

家族資産は投資信託を購入していたカブコム証券でクレカ積立が始まり、Pontaポイントが付くようになったので毎月の積立金額を５万円にアップしました。投資信託の積立設定だけしたら、あとはお仕事頑張るのみです。

個人資産はやる気がなくなっているので、しばらく何もしたくないですね…。人と比べないことが大事です（出来てない）。

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