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【2022年4月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年4月11日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

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家族全員の資産を把握、管理をしよう

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

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(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。48ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:874,998円
評価額:1,280,418円(+405,420円)
利益率:+46.33%
前月比:+160,585円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

 

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

復活しました!!!

2021年11月の損益率の56.4%には届いていませんが、2~3月の下げ分は戻りました。

 

 

太ちゃん

3~4月にかけてはマネフォ回してもニコニコだったね!

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。41ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:865,998円
評価額:1,218,924円(+352,926円)
利益率:+40.75%
前月比:+153,378円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

1月に評価額が100万円を超えてよろこび、2月にあっさり割れて落ち込んでいましたが、無事に100万円カムバックしました~♪

 

陽くん

前月比がすさまじいぜ!

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。10ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:999,998円
評価額:1,074,793円(+74,795円)
利益率:+7.48%
前月比:+115,545円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

先月はすべてのファンドでマイナスに転じて萎えていましたが、無事にプラスに帰ってまいりました。

炎くんは兄ズと比べて最初からハイペースで積み立てているので積立累計額はすでに兄ズを抜いています。

 

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています!
現預金(普通預金)でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。47ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,104,000円
評価額:1,389,277円(+285,277円)
利益率:+25.84%
前月比:+143,092円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

 

auカブコム証券でクレカ積立がいよいよスタートしました。5万円が上限だったので、毎月3.2万円の積立額を5万円に引き上げました。

8資産は据え置き1.7万円で、ニッセイ外国株式の方を1.5万円から3.3万円に引き上げました。

 

次回から反映されるかと思います。

 

 

 

au PAY カード決済による投資信託の積立についてはコチラ

 

★まとめ★

今月はめちゃくちゃ増えました。

すでに今年に入って88万円程度を積み立てていて、我ながらハイペースだなと感じます。もちろん家計管理の上での判断ですので、生活に支障は出ないようになっています。

とりあえずは2023年12月のジュニアNISA終了までと一区切りで駆け抜けたいと思います。

 

急激な円安、止まらないインフレ。

日本でも値上げラッシュで企業努力にも限界が来ているのを感じます。目の前の日々の生活が苦しくなるのも気になりますが、やはり子どもたちが大学進学するころ15~20年後の日本がどうなっているのかを想像します。

大学費用、一人暮らし費用、仕送り…。

今現在、想定している予算(我が家は一人700万円です)で果たしていいのか。修正しなければならないのか。そんなことを考えます。いざ修正が必要と言われても給与収入は著しく増えません。出来ることは何かを考えています。

 

 

ハレバレちゃん

給与収入に劇的な変化はないだろうから、やっぱり庶民ほど投資の力を借りないと厳しいのかなぁ…

 

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

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