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【2021年9月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年9月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働き(フルタイム正社員)の給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は子ども三人のジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

 

▼死ぬまでにしたい100のことでも資産形成に触れています▼

30代3児ママが死ぬまでにしたい100のこと

 

2021年9月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:11,615,158円(先月▲460,153円)

保  険: 5,200,400円

投資信託: 5,006,344円(先月+165,534円)

合  計:21,821,902円(先月▲294,619円)

9月もドラム式洗濯乾燥機を買ったり、車検があったり、三男・炎くんの入院費用を支払ったり(こちらは一部戻ってきますが)と出費が重なって収支が悪化しています。

ハレバレちゃん

詳細は10月中旬の家計簿公開記事をお楽しみに~☆

 

投資信託は500万円を超えてきました。コツコツではありますが、着実に増えています。

 

現金比率が少しずつ減り、米国株式(濃い赤色)が少しずつ増えています。

 

  • iDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)
  • ジュニアNISA→長男15,000円、次男18,000円、三男114,000円
  • その他→33,000円

<計21.4万円を毎月積み立て中>

家族資産のポートフォリオ

 

3月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

なかなか8資産が育たないので、米国株ファンドばかりです。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

①まずは家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

 

②iDeCoは職業および収入が安定している方はぜひやってみよう

諸手数料が少なく信託報酬の低い人気ファンドが多いSBIのiDeCoがオススメ

 

③ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

2021年9月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,160,963円(先月+48,003円)

日本株:3,570,650円(先月+161,700円)

米国株: 158,225円(先月▲7,649円)

合計: 4,889,839円(先月+202,054円)

先月より資産が増えました。

現金を増やしたいと思いながらも結局売れる銘柄がほとんどない状態が続いています。でももう焦っても仕方ないですし、この25%ほどの現金で頑張ります。

 

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年9月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

個人資産のポートフォリオ

 

現在11銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

 

シンクロ・フードの比率が上がって、システム情報を下げています。ポーラ・オルビスホールディングスの比率をなんとかしたいと言い続けて数ヶ月が経ちました。

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

 

先日公開した保有銘柄の公開記事からの動きは特にありません。

米国株をやるなら、「SBI証券」と「住信SBIネット銀行」のタッグで!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか?

①為替コストの安さ、為替の指値注文が素晴らしい!

住信SBIネット銀行

 

②米国株・外国株の取り扱いも多く、ネット証券ならではの手数料の安さも魅力!

SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

まとめ

2021年9月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

9月は日経は上、ダウは下の動きでしたが、少しずつ動きの幅が大きくなってきたように思います。夏枯れ相場が終わり、色々と動き出す頃なのでしょうか。

MEMO

<9月30日時点>

  • 日経平均株価:29,452.66円(先月+1,363.12円)
  • NYダウ:33,843.92ドル(先月▲1,555.92ドル)

引き続き、家族資産は毎月設定の積立をコツコツと行っていきます。暴落が来たら高配当株投資や投資信託のスポット買いも視野に入れています。資金はすでに証券会社に移してあります。

個人資産はなかなか現金が確保できない下手な状況が続いていますが、もう慌てずにある資金で頑張ります。あまり株のことで人と比べても疲れるだけだなと思っているので…。

 

ハレバレちゃん

自民党総裁選は岸田氏になりましたが、この後はどうなることやら…???

 

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