【2023年8月】子ども3人×30代共働きの資産公開【FIRA60】

３人の男の子を育てる５人家族のママことハレバレちゃんです。教育資金および老後資金を【投資】で資産形成して、今も将来も選択肢の多い豊かな人生が歩めるように資産運用をしています。

ここでは2023年8月末時点の資産を公開します。

同じような家族構成や環境の皆さまの参考になれば幸いです。（将来の参考にしていただくのも歓迎です！）

はじめに

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

「節約」で現預金を増やし、一部を「投資」に回すことで、「教育資金」と「老後資金」に向けた資産形成をしています。

2023年8月トピックス

それでは詳細に参りましょう～。

我が家の投資方針（前提条件）※毎月同じです

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ（年金生活の底上げ）を目指していく予定です。

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、０になったらこの趣味は畳みます（笑）子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

（ＳＭＢＣ日興証券より）

2023年8月末　家族資産公開

家族の資産形成は図にするとこのようになっております。

家族資産のアセットアロケーション

毎月約30万円を投資信託（ジュニアNISAやiDeCo）の購入に充てております。

日経やダウの調子がイマイチだったわりには投資信託は順調に増えましたね。

2023年でジュニアNISAの新規買付が終了し、2024年から新しいNISAが始まりますので、購入金額は減ると思います。自分のペースでコツコツ資産形成していきましょう～。

2024年スタートの新しいNISAの方針・戦略まとめ【共働き子ども３人】

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家族資産のポートフォリオ

３月からeMAXISバランス（8資産均等型）の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）の積立を開始しています。

ポートフォリオは変わらずです。

新しいNISAもほぼこのファンドから買っていくことになりそうです。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「ＳＢＩ証券」か「楽天証券」がオススメです！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

2023年8月末　個人資産公開

わたくしハレバレちゃんの資産形成は図にするとこのようになっております。

個人資産のアセットアロケーション

大変なことになっていますが、うち20万円ほどは私用のために資金移動したものです。

それでも30万円以上資産溶かしていますね…。10万円はポーラオルビスの評価損です。かろうじて2,000円台に乗っていたのですが、決算を受けて暴落。その後も中国の先行き不安から弱気が続いています。最悪です。

米株も購入したので資産額（保有額）は増えましたが、株価は軒並み下げています。

個人資産のポートフォリオ

現在１７銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

先月の自分はどこに行ったのか、中身変わりすぎ…。

九電工（九州基盤の設備工事）、九州電力、九州ＦＧ（肥後銀行と鹿児島銀行の経営統合）の九州三兄弟が出来ました。

長期保有予定です。

 

しばらくこのポートフォリオが続きそうです。

相性悪いダブルインバースをチマチマ買っています。もう少し付き合う予定ですが、損切りする可能性も大いにあります。

米国株をやるなら、「ＳＢＩ証券」と「住信ＳＢＩネット銀行」のタッグで！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか？

まとめ

2023年8月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

個人資産は株溶けまくりですし、色々と自分のこづかいの範囲で使いたいことがありすぎて（趣味多いオタクなので…）、全然資産増えません。しかし家族資産は５人分の生活費を支出しながらも、投資信託のパワーもあって資産は順調に増えています。まぁ子どもを育て上げることと老後の心配がなくなれば、自分の資産がどうであっても大丈夫か…（笑）

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