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【2024年5月】インデックス投資の運用実績報告【子ども3人】

3人の男の子を育てる三世代同居6人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2024年5月25日現在の残高を報告します。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

ようやく積立設定ができたよー!!

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!

【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

積立期間終了。運用73ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:2,274,992円
評価額:3,959,724円(+1,684,732円)
利益率:+74.05%
前月比:+203,262円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、表記が分かれています。

 

爆増っ!!!

新規で入金していませんから、すくすく育っているのがわかりますね。

 

 

★陽くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用65ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:2,248,000円
評価額:3,841,508円(+1,593,508円)
利益率:+70.89%
前月比:+198,171円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも爆増です。

ひと月経つだけで20万円お金が増えるなんてことないですからね。

危険な誘惑でも詐欺でもなくネット証券で手数料の少ないファンドを買って持っているだけですからね。

 

★炎くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用35ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:2,400,000円
評価額:3,433,061円(+1,033,061円)
利益率:+43.04%
前月比:+157,434円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

太ちゃん・陽くんに遅れてですが、炎くんも含み益が100万円を突破しました。

始めた時期と運用期間でどうしても運用成績は変わってしまいますが、「やらなきゃ良かった」ということには今のところなっていません。

まだまだジュニアNISAで育てる時間はたくさんありますから、楽しみの方が大きいですね。

 

 

★ハレバレちゃん新NISA+課税枠★

現在、月10万円積立。72ヶ月目。auカブコム証券。
開始月:2018年6月~
投資額:2,454,000円
評価額:3,504,770円(+1,050,770円)
利益率:+42.82%
前月比:+148,660円
積立先:
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50%
eMAXIS Slim 全世界株式 25%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)25%

※上3つが従来から特定口座(課税枠)で積立てていた分、下3つが新NISAのつみたて枠です。

 

コツコツと続けていたハレバレちゃん名義の口座の含み益も100万円を超えました。

特定枠で買っている投資信託は売ってNISA枠に入れたいのですが、まだ現金が1,000万円くらいあるのでわざわざ現金化しなくてもいいかと思い放置中です。

 

★曇ちゃん新NISA★

現在、月10万円積立。1ヶ月目。マネックス証券。
開始月:2024年5月~
投資額:100,000円
評価額:100,397円(+397円)
利益率:+0.40%
前月比:ー円
積立先:
eMAXIS Slim 全世界株式 50%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 25%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)25%

ようやく曇ちゃんの新NISAを始めることができました。

曇ちゃんは旧NISAをSBI証券でやっておりましたが、新NISAは家族資産の運用に使っても良いとの承諾を得たので、マネックス証券にて始めることにしました。

ネット手続きではなく書類手続きにしたのですが、3ヶ月くらいかかりました。想定よりもかなりかかりましたね。①口座開設、②NISA口座開設と2段階の申請が必要でした。

現在は10万円積み立てて含み益は400円。最初の一歩はこんなものです。8資産バランスに至っては含み損です。60歳あたり(20年後)までに大木に育ってくれたらいいなと思っております。

 

 

 

▼2024年から始まる新しいNISAの予習はこの本でしました▼

 

▼本のレビューはこちらです▼

【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術』【おすすめ】

★まとめ★

2024年5月の記録をまとめました。

原則毎月25日を定点観測日にしています。マネーフォワードの画面を保存しているので、ブログ更新は遅くなりましたがきちんとチェックはできています。

毎月チェックしなくてもいいですけどね。

一応、このブログは毎月積立をしていること、それを解約せずにずっと保有していること、それを何年も続けているとどうなるのか?をお伝えしています。

 

▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼

 

教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんは払込済みの学資保険の金額(受取金ベース)を入れています。

今年中には太ちゃんと陽くんは700万円の目標を達成しそうです。

正直なところ、「インフレで大学費用も生活費も増えるから700万円で足りるわけない」という気持ちと、「少子化の影響で条件によっては大学費用自体の負担は減るのではないか?(大学無償化の動き)」という気持ちがあります。

皆さんはどうお考えでしょうか。

 

我が家はどうなってもいいようにインデックス投資でコツコツ時間を味方に準備はしておきたいと思っています。大学資金が不要になれば子どもの自立や例えば車・結婚・出産・家の支援にも使えたりと選択肢は増えますからね。

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!

【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

 

▼関連記事です▼

【2024年5月】インデックス投資の運用実績報告【子ども3人】【2024年4月】インデックス投資の運用実績報告【子ども3人】

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