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【iDeCo】2024年6月現在の資産公開【公務員×会社員】

3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。夫婦で掛けているiDeCoについて、2024年6月22日現在の残高を報告します。

30代の地方公務員と会社員という比較的安定した夫婦が満額で資産形成に励んでいる様子をご覧ください。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」で夫婦の老後資金の準備をしています!!

年金+iDeCo資産で【老後はお金のために働かない生き方】を目指します。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約23年)→約1,300万円

曇ちゃん(約20年)→約600万円

夫婦二人合計→約1,900万円

※60歳までの期間、運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

 

ハレバレちゃん

手取りが劇的に増えるわけでもなく、税金や社会保障の負担が重い中、老後資金も捻出しなければなりません
政府も投資で資金を準備するように推進しているような気がするよね

曇ちゃん

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立(満額)。62ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:1,387,000円

評価額:2,570,939円(+1,183,939円)

利益率:+85.4%

前月比:+106,551円
積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

ハレバレちゃんは企業年金に加入していない会社員ですので、年額27.6万円(月額2.3万円)が満額となります。毎月拠出(積立)での運用をしています。

 

2024年は4月以外ずっと強いですね。

損益率も85%まで上がってきました。

家計もまだ安定しているのでこのまま積立を継続していきますよー!

 

 

★曇ちゃんiDeCo★

2ヶ月毎に24,000円を積立(満額)。(2021年8月変更)

75ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:900,000円今月積立なし

評価額:2,159,134円(+1,259,134円)

利益率:+139.9%

前月比:+111,010円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

※プラン変更に伴い一度売却して買いなおしているため、画像と投資額が一致していません。

今月は積立なしの月です。

夫・曇ちゃんは公務員ですので、年額14.4万円(月額1.2万円)です。月額設定が低すぎるので2021年9月から2ヶ月に1回の拠出に変更しています。(手数料も少しは節約になっています)

 

90万円が216万円になるなんて想像以上ですね。

冬の時代がくるなら早めに来て欲しいですが、どうなるんでしょうね。

多少の停滞時期はありましたけど、正直ずっと調子よいですね。

 

 

注意

公務員の拠出額(積立額)について、2024年12月から上限があがります。今までは月額1.2万円でしたが、月額2万円まで可能になります!

あと、「事業主証明書」も廃止になります。毎年、職場の事務員に説明して書いてもらう手間が省けますね。

 

楽天証券>【2024年12月制度改正】iDeCoの掛金拠出限度額が変更に

 

★まとめ★

運用推移です。ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からになります。(運用自体は2018年、2019年から始めています)

グラフを見ると評価額の角度が2024年から一段と上がっている気がしますね。

積立額の2倍以上になりましたが、まだ運用期間は長いのでどんな風になるのか楽しみですね。

 

 

毎月しつこいのは承知の上で、以下のことはずっと主張していきたいです。(コピペなので毎月見られている方は飛ばしてください)

子どもや子ども世代に迷惑をかけずに老後資金を確保し、適切な仕事の引き際を目指しているので(体や頭が動かないのに働かなければならないのは、自分自身も雇う側もしんどいことのはずです)どうかどうかiDeCoの制度の手のひら返しはしないで欲しいです。

【iDeCo】2024年7月現在の資産公開【公務員×会社員】【iDeCo】2024年6月現在の資産公開【公務員×会社員】【iDeCo】2024年5月現在の資産公開【公務員×会社員】

▼iDeCoの変更手続き<①SBIのプラン変更>▼

【iDeCo】SBI証券オリジナルプランからセレクトプランへ移管は時間がかかります!!

▼iDeCoの変更手続き<②拠出額(月)の変更>▼

【iDeCo】2021年8月現在の資産公開

 

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