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【2022年8月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年8月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

子どもが3人いても大学費用を準備できて、老後資金も準備できるように「今」できることをコツコツやっているところをお見せしています。「時間」は取り返せませんからね、味方にしたいものです!

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。52ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:1,141,662円
評価額:1,566,389円(+424,727円)
利益率:+37.20%
前月比:+79,495円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

 

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

ちょっと回復しました~~~~!!!

このままアメリカさん頑張ってほしいです。

 

太ちゃん

2018年から買っているファンドは含み益が潤沢だね♪

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。45ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:1,132,662円
評価額:1,499,556円(+366,894円)
利益率:+32.39%
前月比:+71,173円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

SBIVファンドにちょっとだけSlimちゃん負けてますね。

 

 

陽くん

134円ね…(笑)

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。14ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:1,266,662円
評価額:1,355,147円(+88,485円)
利益率:+6.99%
前月比:+51,022円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

コツコツですがなんとか資産増えてます。始めた年って大事ですね~。15~20年の長期で見れば、やってて良かったってなるのだと信じています。

 

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています!
現預金(普通預金)でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

 

★その他課税枠★

現在は毎月50,000円を積立。51ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,304,000円
評価額:1,601,238円(+297,238円)
利益率:+22.79%
前月比:+58,302円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

 

こちらもボチボチです。

 

au PAY カード決済による投資信託の積立についてはコチラ

 

★まとめ★

今月はダウが好調だったので資産は増えました。我が家の投資信託資産も600万円を超えました。子ども三人の教育資金と夫婦の老後資金になると考えるとまだまだ道半ばです。

 

 

教育費の進捗率はこんな感じです。

 

毎月約25万円を積立していますが、いつまでこの入金を続けられるのかという問題はあります。ひとまずはジュニアNISAの新規買付が終了するまでは続けます。その後は曇ちゃんと相談です。

子どもの教育費(習い事や部活等)、食費や身の回りの物(スマホとか?)が今後どのくらい家計に影響を及ぼすのかを見ながら、投資とのバランスを考えていきたいと思っています。

 

ハレバレちゃん

庶民はコツコツ頑張るしかない…!!!

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

 

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