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【2022年7月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年7月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

子どもが3人いても大学費用を準備できて、老後資金も準備できるように「今」できることをコツコツやっているところをお見せしています。「時間」は取り返せませんからね、味方にしたいものです!

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

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(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。51ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:1,074,996円
評価額:1,420,228円(+345,232円)
利益率:+32.11%
前月比:▲61,409円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

 

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

厳しい~~~~~~

入金額分くらい下げているので、評価額自体はそこまで減っていませんが、損益率は完全に伸び悩んでいます。

 

太ちゃん

2021年11月には含み損益率は56%もあったんだよね!!

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。44ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:1,065,996円
評価額:1,361,717円(+295,721円)
利益率:+27.74%
前月比:▲60,295円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも長男・太ちゃんとほぼ同じですね。同じファンドを買ってますから当然です。

SBI・V・S&P500とeMAXIS Slim(S&P500)が違うくらいです。これも元々の指標同じですけどね。

 

 

陽くん

兄弟そろって上に行きたいよっ!!

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。13ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:1,199,996円
評価額:1,237,459円(+37,463円)
利益率:+3.12%
前月比:▲49,935円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

上二人とは少しファンドの色が違う三男・炎くんですが、二人よりは健闘しています。

ただ投資デビューしたタイミングが良くないのでなかなか安定圏にはいけていません。油断するとすぐに含み損に転落するレベルにあります。

 

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています!
現預金(普通預金)でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

 

★その他課税枠★

現在は毎月50,000円を積立。50ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,254,000円
評価額:1,492,936円(+238,936円)
利益率:+19.05%
前月比:▲64,890円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

こちらも同様に厳しいです。入金額以上に下げているので、一番調子よくないです。

20年後くらいには笑っていられるといいな…。

 

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★まとめ★

今月も厳しかったです。評価額は先月から全く伸びていません。入金額(積立額)だけが増えています。

グラフの二つの距離がこれ以上縮まないことを毎月願っています。

 

教育費の進捗率はこんな感じです。

 

まだまだ長期投資できるので、時間が味方になってくれるといいです。暗黒時代が来たらどうしましょ…。

 

ハレバレちゃん

さっさと目標達成したいなぁ…!

 

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