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【2024年9月】インデックス投資の運用実績報告【子ども3人】

3人の男の子を育てる三世代同居6人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2024年9月25日現在の残高を報告します。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

2024年の新NISAから始めた方、ちゃんと続けてますかー?

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

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(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

積立期間終了。運用77ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:2,274,992円
評価額:3,928,738円(+1,653,746円)
利益率:+72.69%
前月比:+36,927円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、表記が分かれています。

 

 

7月~8月でめちゃくちゃ下げましたが、少し回復しました。

それでもまだ最高値だった6月は超えられていません。

どうなるかわかりませんが、見守るのみです。

 

 

★陽くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用69ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:2,248,000円
評価額:3,808,370円(+1,560,370円)
利益率:+69.41%
前月比:+34,552円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

先月より3万円強戻りましたが、7~8月で20万円以上下げているので、まだまだです。

 

 

★炎くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用39ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:2,400,000円
評価額:3,401,575円(+1,001,575円)
利益率:+41.73%
前月比:+23,562円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

 

下げも上げも兄二人よりも緩やかなポートフォリオですが、これが正解かはわかりません。

運用期間の長さでカバーできるかなと思っているのですが、どうなることやら。

 

 

★ハレバレちゃん新NISA★

現在、月10万円積立。8ヶ月目。auカブコム証券。
開始月:2024年2月~
投資額:700,000円
評価額:720,007円(+20,007円)
利益率:+2.86%
前月比:+7,579円
積立先:
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50%
eMAXIS Slim 全世界株式 25%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)25%

 

上記の画像はマネーフォワードの画面を貼り付けていますが、評価額順に並ぶようになっています。

今月はオルカンを8資産が抜いています。

あまりない現象です。

 

 

★曇ちゃん新NISA★

現在、月10万円積立。5ヶ月目。マネックス証券。
開始月:2024年5月~
投資額:500,000円
評価額:493,384円(▲6,616円)
利益率:▲1.32%
前月比:+5,008円
積立先:
eMAXIS Slim 全世界株式 50%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 25%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)25%

 

まだ含み損です。

8資産が一番最初に含み損を脱出するかな?

含み損でも今までの経験で時間が解決してくれると思っているので、あまり気にしていません。まだ積立額もまだまだですしね。

 

 

▼2024年から始まる新しいNISAの予習はこの本でしました▼

 

▼本のレビューはこちらです▼

【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術』【おすすめ】

★まとめ★

2024年9月の記録をまとめました。

原則毎月25日を定点観測日にしています。ジュニアNISAは三人の子どもたちの教育費用(大学費用)のため、夫婦の新NISAは老後費用のために積み立てています。

 

  • フルタイムで共働きをして収入の確保
  • そのための時短家事、つくりおきなどの工夫
  • 固定費は見直したり、節約できることはするけど、娯楽や旅行という「今」も楽しむ
  • 家計簿をつけて年間の方針は夫婦で認識

 

そのうえでの投資です。

高収入ではないし養う子どもも三人いますから、すぐには資産形成できませんが、時間をかけてどうにかなって欲しいという思いでやっています。

 

投資信託もインデックス連動でハイリスクハイリターンではない商品を選択し、自動積立設定で淡々と積み立てる、これを続ける

 

私が頑張るのは「健康」に「働き続けること」で投資は最初の「設定」だけです。

 

 

▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼

 

教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんは払込済みの学資保険の金額(受取金ベース)を入れています。

政府の少子化対策、子育て支援で負担軽減になる部分もあるかもしれませんが、期待しすぎず自分ができる範囲のことはしておこうと思っています。

別に大学費用に使わなくても、子どもの人生のどこかで援助してあげるために使ってもいいですからね。

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!

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