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【2022年9月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年9月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

子どもが3人いても大学費用を準備できて、老後資金も準備できるように「今」できることをコツコツやっているところをお見せしています。「時間」は取り返せませんからね、味方にしたいものです!

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

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(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。53ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:1,141,662円
評価額:1,674,005円(+465,677円)
利益率:+38.54%
前月比:+40,950円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

 

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

ん~ボチボチですね。

本当は積み立ててる分(6.6万円)以上は増えててほしいんですけどね(苦笑)ダウの株価がなかなか波に乗れませんから仕方ありませんね。

 

太ちゃん

それでも毎年均等割で6.6万円積立ちゅう!

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。46ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:1,132,662円
評価額:1,608,804円(+409,476円)
利益率:+34.14%
前月比:+42,582円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

長男・太ちゃんに続きボチボチです。(ボチボチという都合のいい言葉でごまかしています…)

毎月、接戦を繰り広げているSBIVファンドとslimファンドですが(ともにS&P500指数連動)今月は陽くんの勝ちでした。

 

陽くん

お兄ちゃんだけジュニアNISAをSBI証券で開設しています!

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。15ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:1,266,662円
評価額:1,455,991円(+34,178円)
利益率:+9.20%
前月比:+34,178円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

こちらもボチボチです。まだまだ暴落に耐えられるほどの含み益にはなっていませんが。

よく見る【「S&P500」と「オルカン(全世界株式)」どっちがいいんだい論争】ですが、炎くんの成績を見る限りはS&P500の方が良さそうです。

 

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています!
現預金(普通預金)でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

ハレバレちゃん

ファンドも外国株式のみではなく、8資産均等型を取り入れるなど投資信託内でのリスクを下げる工夫をしています

 

★その他課税枠★

現在は毎月50,000円を積立。52ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,304,000円
評価額:1,684,372円(+331,372円)
利益率:+24.47%
前月比:+34,134円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は「日本を除く世界主要先進国の株式」に投資していますが、組入上位銘柄をみるとほとんど米株です。(アップル、マイクロソフト、アマゾン、アルファベット、テスラと続きます)

運用報告書を見ると、アメリカが75%弱で残りの15%をイギリス、カナダ、フランス、ドイツ、スイス、その他で分散されているようです。

 

ハレバレちゃん

どのファンドも結局アメリカ様のご機嫌次第!!!!

★まとめ★

今月もとりあえずは資産は増えました。もう少し増えて欲しい気はしますが、今年のダウの乗り切れない推移をみるとまだマシかなと思います。これもきっと円安のおかげです。(各ファンドに「為替ヘッジ有無」というのがあります)

 

ハレバレちゃん

私の持っているファンドは「為替ヘッジなし」なので、円安は資産形成において良い影響となっています。円高になったら…ということでもありますね。

 

 

教育費の進捗率はこんな感じです。

早く貯めてしまいたいところですが、庶民の給与では劇的に増えるわけもありません。だからと言って投資に全力するのもリスクが高く、何かと入り用の子育て世代には適しません。

コツコツと増やしていけたらいいなと思っています。

ハレバレちゃん

10~20年後、超円高になっていたらどうしよう…(ガクガク)

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

 

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