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【2023年8月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2023年8月25日現在の残高を報告します。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

子どもの自立と夫婦のリタイアは密接に関係しているので、15~20年後に我が家がどうなっているのか不安になりがちですが、少しでも前向きにいきたいものです♪

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。64ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:1,993,328円
評価額:2,801,002円(+807,674円)
利益率:+40.52%
前月比:▲12,632円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、分かれています。

 

2023年3月ぶり(5ヶ月ぶり)に前月比マイナスとなりました。

先日公開したiDeCoの記事とまったく同じです。

まぁこんな月もあるでしょう。

 

 

太ちゃん

あまり下がっている気がしてなかったけど、ダウはこの1ヶ月で1,000ドル下げてるんだね~。ほったらかしだから気が付かなかった…!!

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。57ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:1,981,328円
評価額:2,709,714円(+728,386円)
利益率:+36.76%
前月比:▲13,297円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも、お兄ちゃん同様に前月比マイナスとなりました。

 

陽くん

太兄ちゃんよりもマイナスが大きめ~><

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。26ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:2,133,328円
評価額:2,502,166円(+368,838円)
利益率:+17.29%
前月比:▲14,933円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

こちらも同様です。

始めた時期や投資先(米株中心ファンド)の影響で上二人よりも今一つなのが気になります。

 

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています!
現預金(普通預金)でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

ハレバレちゃん

ファンドも外国株式のみではなく、8資産均等型を取り入れるなど投資信託内でのリスクを下げる工夫をしています

 

★その他課税枠★

現在は毎月50,000円を積立。63ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,904,000円
評価額:2,458,777円(+554,777円)
利益率:+29.14%
前月比:▲22,462円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

 

2024年からの新しいNISA「つみたて枠」「成長投資枠」があり、つみたて枠は投資信託のみ、成長投資枠は投資信託以外にも個別株やETFへの投資が可能となっています。

現在の投資信託(↑のもの)を売却して新しNISAにて買いなおそうと思っていますが、つみたて枠は年間投資上限が120万円ですので、イメージ的には上記の分がまるっと、私と曇ちゃんの初年度(二人で240万円)に流れる感じです。

 

▼2024年から始まる新しいNISAの予習はこの本でしました▼

 

▼本のレビューはこちらです▼

【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術』【おすすめ】

 

ハレバレちゃん

こちらは満額という決まりはないのですが、auPAYクレカ積立で50,000円買うことで毎月ポイントをゲットしています。ポイ活です(*´ω`*)

★まとめ★

2023年8月は久しぶりに奮わなかったですね。長期投資において、1ヶ月くらいの下落はさざ波です。多分。これが続くようだとちょっとダメージを受けますが、それでもこの投資したお金が必要となる時期はまだまだ10年以上はありますからね。

最後5年くらいが低迷していなければと思いますが、今の含み益ならだいぶ余裕を持っていられそうです。

 

▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼

 

教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんはすでに払込済みの学資保険の金額を入れています。

 

政府や自治体等が「子育て支援策」を講じていますが、今のところ劇的に将来の見通しが明るくなるような政策はありません。

まずは自分自身ができることとして投資を続けて、そのうえでもし政府が教育費に関する(特に大学費用)政策を講じてくれればラッキーくらいの気持ちでいるのがいいのかなと思っています。

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!

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