【2023年8月】投資信託（ジュニアNISA）の運用実績報告【5人家族】

３人の男の子を育てる５人家族のママことハレバレちゃんです。子ども３人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2023年8月25日現在の残高を報告します。

★目次★

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

今回の記事のテーマはコチラ

【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
【投資】子ども３人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
【共働】子ども３人を育てながら、共働きを両立させたい
【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…？
【家族】男の子３人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

ハレバレちゃん

子どもの自立と夫婦のリタイアは密接に関係しているので、15～20年後に我が家がどうなっているのか不安になりがちですが、少しでも前向きにいきたいものです♪

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の２階建て部分（私立大学費用）の資産形成
※１階建て部分（国公立費用）は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は１人700万円を目標にします！

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利？】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託（課税枠）
⇒子どもの大学費用の３階建て部分（一人暮らし費用）の資産形成
⇒老後資金（子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい）

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「ＳＢＩ証券」か「楽天証券」がオススメです！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

◆家族全員の資産を把握、管理をしよう

→マネーフォワードが一元管理にはオススメ

（この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです）

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

→楽天証券　か　SBI証券

（私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています）

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ！

【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ！最短1ヶ月で開設可能！

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。64ヶ月目。
開始月：2018年4月～
投資額：1,993,328円
評価額：2,801,002円（＋807,674円）
利益率：＋40.52%
前月比：▲12,632円
積立先：楽天・全米株式インデックスファンド３３％
ニッセイ外国株式インデックスファンド３３％
SBI・V・S&P500インデックスファンド３３％

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA（非課税）ではなく、誤って特定口座（課税）で一部購入しているため、分かれています。

2023年3月ぶり（5ヶ月ぶり）に前月比マイナスとなりました。

先日公開したiDeCoの記事とまったく同じです。

まぁこんな月もあるでしょう。

太ちゃん

あまり下がっている気がしてなかったけど、ダウはこの１ヶ月で1,000ドル下げてるんだね～。ほったらかしだから気が付かなかった…！！

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。57ヶ月目。
開始月：2018年12月～
投資額：1,981,328円
評価額：2,709,714円（＋728,386円）
利益率：＋36.76%
前月比：▲13,297円
積立先：楽天・全米株式インデックスファンド３３％
ニッセイ外国株式インデックスファンド３３％
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）３３％

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

こちらも、お兄ちゃん同様に前月比マイナスとなりました。

陽くん

太兄ちゃんよりもマイナスが大きめ～＞＜

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。26ヶ月目。
開始月：2021年6月～
投資額：2,133,328円
評価額：2,502,166円（＋368,838円）
利益率：＋17.29%
前月比：▲14,933円
積立先：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）３３％
eMAXIS Slim 全世界株式３３％
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）３３％

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり３年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

こちらも同様です。

始めた時期や投資先（米株中心ファンド）の影響で上二人よりも今一つなのが気になります。

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています！

現預金（普通預金）でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

ハレバレちゃん

ファンドも外国株式のみではなく、8資産均等型を取り入れるなど投資信託内でのリスクを下げる工夫をしています

★その他課税枠★

現在は毎月50,000円を積立。63ヶ月目。
開始月：2018年6月～
投資額：1,904,000円
評価額：2,458,777円（＋554,777円）
利益率：＋29.14%
前月比：▲22,462円
積立先：eMAXIS slimバランス（８資産均等型）３４％
ニッセイ外国株式インデックスファンド６６％