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【2022年12月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年12月14日現在の残高を報告します。

2022年、ジュニアNISAの上限である80万円を3人分無事に積み立て終えました!

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

子どもが3人いても大学費用を準備できて、老後資金も準備できるように「今」できることをコツコツやっているところをお見せしています。「時間」は取り返せませんからね、味方にしたいものです!

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

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(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。56ヶ月目。(12月端数調整で80万円満額積立!)
開始月:2018年4月~
投資額:1,460,000円
評価額:1,882,082円(+422,082円)
利益率:+28.91%
前月比:▲6,482円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

 

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

久しぶりにログインをして積立額の確認をした上で80万円満額積立になるように、スポット購入をしました。

投資しているファンドの中で一番損益率が良い、「楽天・全米株式インデックスファンド」のみ買い付けました。

 

太ちゃん

また2023年になったら3つのファンドに22,222円ずつ均等積立を設定します!

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。49ヶ月目。(12月端数調整で80万円満額積立!)
開始月:2018年12月~
投資額:1,448,000円
評価額:1,789,511円(+341,511円)
利益率:+23.59%
前月比:▲34,258円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

同上です。

こちらも「楽天・全米株式インデックスファンド」のみをスポット購入しました。

 

陽くん

投資を活用していかないと大学費用を準備するのも大変な時代になってきたよ…

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。18ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:1,600,000円
評価額:1,678,671円(+78,671円)
利益率:+4.92%
前月比:+57,916円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

炎くんは、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をスポット購入しました。炎くんのみ2年連続の80万円満額積立となりました。

 

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています!
現預金(普通預金)でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

ハレバレちゃん

ファンドも外国株式のみではなく、8資産均等型を取り入れるなど投資信託内でのリスクを下げる工夫をしています

 

★その他課税枠★

現在は毎月50,000円を積立。55ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,504,000円
評価額:1,795,299円(+291,299円)
利益率:+19.37%
前月比:▲4,004円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

 

なかなか増えませんね~。今年は投資で増えたという実感の薄い一年でしたね。

 

ハレバレちゃん

こちらは満額という決まりはないのですが、auPAYクレカ積立で50,000円買うことで毎月500ポイントをゲットしています。ポイ活です(*´ω`*)

★まとめ★

2022年の投資信託の積立も終わりました。去年、曇ちゃんと相談をして子ども3人とも満額積立をしようと決め、実行してきました。

ジュニアNISAには80万円×3人の240万円を入金したことになります。

老後資金用もauカブコム証券でもクレカ積立(ポイント付与)が始まったこともあり、途中で増額しまして今年は53万円を入金しました。

あわせて約300万円を投資信託につっこんでます。これは収入からというよりはこれまでの預金を振り替えたという方が感覚的には近いです。(そんなに収入あるわけない)

米国株が今年は今一つの中で円安が投資信託の評価を下げ止めてくれていたのかなと思います。リスク分散考えさせられますね。

しかしながら今年の成績といえば、積立額が300万円から600万円に、評価額が400万円から700万円と300万円がそのまま増えただけで投資による増加は全く感じられませんでした。

 

▼たらればだけど去年までにもっと入金しておけば良かったね▼

教育費の進捗率はこんな感じです。

とりあえず2023年がジュニアNISAのライトイヤーになりますので満額がんばる予定です。

それでも目標の700万円には達しないので、教育資金は別の方法で貯めていかねばなりませんね。この辺りは新しいNISAも活用できるといいのですが、まだ不確定なので待ちます。

ハレバレちゃん

そもそも今の日本情勢を鑑みて大学資金が700万円で大丈夫なのかという問題もあるのよね…。あればあるに越したことはないなぁ(笑)

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

 

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