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【2022年6月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年6月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

子どもが3人いても大学費用を準備できて、老後資金も準備できるように「今」できることをコツコツやっているところをお見せしています。「時間」は取り返せませんからね、味方にしたいものです!

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

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(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。50ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:1,008,330円
評価額:1,414,971円(+406,641円)
利益率:+40.33%
前月比:+48,744円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

 

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

5月よりも資産は増えましたが、損益額では4月と同等です。なかなか2021年までのようには増えていきませんが、コツコツと続けていきます。

 

 

太ちゃん

5月6月の13万円分の入金は…?

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。43ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:999,330円
評価額:1,355,346円(+356,016円)
利益率:+35.63%
前月比:+48,274円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

もうすぐ積立額が100万円を超えそうです。

コツコツとここまで続けてきました。これからもジュニアNISAの積立期間が終わるまでは入金していきますよ~。

 

陽くん

緩やかにでも増えていったら上出来です!

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。12ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:1,133,330円
評価額:1,220,728円(+87,398円)
利益率:+7.71%
前月比:+44,045円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

炎くんのジュニアNISAもようやく積立を始めて1年が経ちました。

まだ含み損と含み益を行ったり来たりするようなレベルですが、積立を続けて長期になるころには含み益で安定してくれるといいなと思っています。

 

炎くん

学資保険をかけていない分、ハイリスクをとっています!
現預金(普通預金)でも準備しているので、投資全振りではありませんよ

曇ちゃん

 

★その他課税枠★

現在は毎月50,000円を積立。49ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,204,000円
評価額:1,507,826円(+303,826円)
利益率:+25.23%
前月比:+52,749円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

 

こちらもボチボチです。

明るい老後がやってきますように…。

 

 

au PAY カード決済による投資信託の積立についてはコチラ

 

★まとめ★

先月(5月)はひどかったですが、今月はボチボチですかね。

 

教育費の目標進捗率も少しずつではありますが、上昇しています。見える化すると一歩ずつ進んでいるのがわかって楽しいです。もちろんいつも増えるわけではありませんが、時間が味方になってくれると信じて突き進みます。

目標の700万円で足りる世の中であってください…(厳しいかな笑)

 

 

ハレバレちゃん

今年の値上げラッシュを見ていると、10~15年後はもっと学費や一人暮らし費用かかるかも…???

 

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