\ジュニアNISAのアンケート結果公開中/

【2022年3月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年3月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。47ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:808,332円
評価額:1,053,167円(+244,835円)
利益率:+30.29%
前月比:▲84,983円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

先月に続き下げています。先月よりも大きく下げています。

今年から積み立て始めたSBI・V・S&P500は含み損に転じています。

 

太ちゃん

トホホだよ!!!

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。40ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:799,332円
評価額:998,880円(+199,548円)
利益率:+24.96%
前月比:▲82,137円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも同様に厳しい展開です。先月、評価額が100万円に達したと報告しましたがあっさりと割りました。

 

陽くん

資産が削れる音がするぜ!!!

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。9ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:933,332円
評価額:892,585円(▲40,750円)
利益率:▲4.37%
前月比:▲66,303円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

2021年7月から積み立て始めた炎くんですが、ついにすべてのファンドで含み損を抱えることになりました。オルカンが一番ひどい成績となっています。

 

炎くん

残り少ないジュニアNISA積立期間にどうなっちゃうの~~~~~!!

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。46ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,072,000円
評価額:1,214,185円(+142,185円)
利益率:+13.26%
前月比:▲90,510円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

こちらも2021年3月から積み立て始めたSlim8資産が含み損に転じています。

 

先月の記事で呟いていたカブコム証券の件ですが、情報出ましたね!

カブコム証券も早くクレジットカード積立でポイントざくざく(?)キャンペーン始まらないですかねぇ。

 

 

「auPAYカード」から積み立てるとPontaポイントがゲットできます。

 

Pontaポイントはいいですね。楽天ポイント、Tポイント、dポイントとしのぎを削るau経済圏のポイントです。

 

MEMO

コンビニならローソン、ファーストフードならケンタッキー、ファミレスならココス、回転すしならはま寿司、牛丼チェーンならすき家とかですね。

ポイントであらゆる店を網羅できますね(笑)

 

というわけで私もさっそくクレジットカードの申し込みをしました。

 

 

au PAY カード決済による投資信託の積立についてはコチラ

 

★まとめ★

今月はめちゃくちゃ減りました。

今年に入って積立額を上げているので、評価額はそこまで減っていませんが、損益率は著しく下がっております。

 

現在のダウ平均:33,286.25(先月:35,768.06

 

「資産形成期」と割り切ってたくさん口数が買えてラッキーだぜ★と思うしかないですね。

ただこれが子どもが高校生くらいまで来ているときにこの下げが来ると、どう対応するのが正解なのかなということを考えています。イメトレしておくことは大事ですからね。「安全資産(現金)に換えておく」という判断がきちんとできるのかなぁと不安になります。

 

ハレバレちゃん

振り返って「あの時頑張って積立続けて良かったね」といえる未来でありますように…

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

 

▼関連記事です▼

【2022年5月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】【2022年4月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】 大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします! 【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】 家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!

\応援お願いします/

にほんブログ村 株ブログ 主婦投資家へ

にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へ

にほんブログ村 子育てブログ 3人兄弟へ

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA