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【2022年2月】投資信託(ジュニアNISA)の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママが子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2022年2月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

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(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ! 【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。46ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:741,666円
評価額:1,071,484円(+329,818円)
利益率:+44.47%
前月比:▲40,569円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

2022年は満額80万円を積み立てることになりました!!

設定を見直してSBI証券で運用している太ちゃんは「SBI・V・S&P500」を追加することにしました。各22,222円ずつ3つのファンドに均等積立をしています。

 

  • (日本を除く)先進国
  • 全米
  • 米国の中からS&P500

と似ているような違うようなラインナップとなっています。

 

そして、今月はがっつり下げています。まだ回復には至っておりません。

★陽くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。39ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:732,666円
評価額:1,014,351円(+281,685円)
利益率:+38.45%
前月比:▲36,918円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも太ちゃん同様に、積立を満額80万円に上げています。

陽くん(と炎くん)は楽天証券なので、eMAXISシリーズからチョイスしました。各22,222円ずつ3つのファンドに均等積立をしています。

 

  • (日本を除く)先進国
  • 全米
  • 米国の中からS&P500

と太ちゃんとファンドは違えど同じラインナップとなっています。

 

こちらも下げてますが、評価額では100万円に到達しました☆

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月66,666円を積立。8ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:866,666円
評価額:892,219円(+25,553円)
利益率:+2.95%
前月比:▲25,553円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

2021年からジュニアNISAを始めた炎くんの利益はすぐにでも吹っ飛んでいきそうです。風前の灯火…。

  • 外国株、日本株、債券、不動産…
  • 全世界
  • 全米の中からS&P500

と炎くんのみ満額80万円×3年で強気な入金予定としているため、お兄ちゃんに比べると幅広く投資することでリスクを下げているつもりです。

 

ハレバレちゃん

でも実際はバランスの成績イマイチなんだよねぇ…
ぼくのもアメリカ攻め攻めで行こうよ~~~~

炎くん

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。45ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:1,040,000円
評価額:1,272,695円(+232,695円)
利益率:+22.37%
前月比:▲38,306円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

こちらもダメージから回復しきっていませんが、コツコツがんばります。

 

カブコム証券も早くクレジットカード積立でポイントざくざく(?)キャンペーン始まらないですかねぇ。

 

ハレバレちゃん

カブコム証券は昔私がIPOの当選確率を上げるために開設したものの、結局特に稼働させてなかったため家族の資産運用用にしています。

★まとめ★

今月は減りました。

 

現在のダウ平均:35,768.06(先月:36,068.87

1月中旬から下旬にかけてなかなか強烈な下げがあり、1月最終週くらいから回復に転じているところです。まだ高値の37,000ドル付近までは遠いです。

 

今までは順調すぎるくらい資産が増えていましたが、山あり谷ありなのが投資です。ある程度、使う時期が決まっている教育資金なので現預金管理も併せて行っています。

 

ハレバレちゃん

現預金でなんとかなるなら、投資は売却せずにさらに長期保有してもいいからね~♪
地元国公立か?都心私立か?さぁどうなる!?(まだカタカナもロクに書けません)

太ちゃん

 

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