\大学教育費はどう準備する?/

【2021年11月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告【5人家族】



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2021年11月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。43ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:645,000円
評価額:1,009,055円(+364,055円)
利益率:+56.44%
前月比:+76,361円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド60%
ニッセイ外国株式インデックスファンド40%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

爆上げ~~~~!!!!!!

一瞬間違えたかな?と思うほど先月から上げています。ダウが2,500ドルほど上げているからでしょうね。強すぎます。

 

そして評価額ベースで100万円を超えました。太ちゃんは2023年12月時点で100万円強の積立でフィニッシュする予定ですので、順調に育っています。どこまで育つか楽しみです。

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。36ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:630,000円
評価額:941,807円(+311,807円)
利益率:+49.49%
前月比:+70,371円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド56%
ニッセイ外国株式インデックスファンド44%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも同様に爆上げです。

 

アメリカしか勝たん。

★炎くんジュニアNISA★

毎月114,000円を積立。5ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:570,000円
評価額:609,475円(+39,475円)
利益率:+6.93%
前月比:▲4,088円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

米国株式の強さが際立つと、8資産型の弱さが物足りなく感じますよね…わかる。

 

▼炎くんはジュニアNISA(投資信託)と現預金で教育資金を準備します▼

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。42ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:944,000円
評価額:1,207,956円(+263,956円)
利益率:+27.96%
前月比:+62,304円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

 

こちらも順調です。

老後までこの調子でお願いします。

 

★まとめ★

ダウが絶好調だったこともあり、すべての資産が大幅に増えました。先月はちょっと休憩だったのかもしれません。ダウは最高値更新を続けていますが、どこかで調整や暴落は来るのでしょうか。

日本の政治が迷走を続ければ続けるほどに資産運用はアメリカに任せたらいいのでは?という気持ちになります。

日本で増えないお金を外国様のおかげで増やせている、という状況です。これからもずっとずっと末永くよろしくお願いします。

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

 

▼関連記事です▼

【2021年11月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告【5人家族】【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!【2021年10月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告【5人家族】 大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします! 【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】

\応援お願いします/

にほんブログ村 株ブログ 主婦投資家へ

にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へ

にほんブログ村 子育てブログ 3人兄弟へ

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA