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【2021年1月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2021年1月12日現在の残高を報告します。

体調が悪くとも、コロナ禍で相場が乱高下しようとも粛々と積み立てていきます。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

 

★先月(2020年12月)の投資信託はコチラ★

【2020年12月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。33ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:495,000円
評価額:624,324円(+129,324円)
利益率:+26.13%
前月比:+19,759円
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド40%
楽天・全米株式インデックスファンド60%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

毎月、最高益を更新していますがどこまでいくのでしょうか…???

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。26ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:450,000円
評価額:552,492円(+102,492円)
利益率:+22.78%
前月比:+17,208円
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド44%
楽天・全米株式インデックスファンド56%

 

こちらも好調そのものです。

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。32ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:624,000円
評価額:702,505円(+78,505円)
利益率:+12.58%
前月比:17,530円
積立先:eMAXIS バランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%

こちらも着々と資産形成中です。

インデックス投資、素晴らしい~~~~~~。

 

★翌月(2021年2月)の投資信託はコチラ★

【2021年2月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告

 

★まとめ★

2021年も予定どおりに積み立てていきます。第三子が生まれたら、その子のジュニアNISAも開設しないといけませんね。ジュニアNISAもずっと新規購入させてくれるといいのですけどね。ジュニアNISAがいつまでかと言うと2023年までということで決定しています。もっと上手く制度運用して欲しかったですね。あと3年。満額積立はしませんが、ジュニアNISAをされている方、今年もコツコツがんばっていきましょう。

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