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【2021年2月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2021年2月10日現在の残高を報告します。

出産が近づこうが、秋以降の株高で個別株の爆益報告を浴びようが、粛々と積み立てていきます。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

 

★先月(2021年1月)の投資信託はコチラ★

【2021年1月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。34ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:510,000円
評価額:668,517円(+158,517円)
利益率:+31.08%
前月比:+29,193円
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド40%
楽天・全米株式インデックスファンド60%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

インデックス投資でも爆益報告してもいいんですか!?!?

わっしょーい!わっしょーい!!

 

それでも利益確定するわけでもなく、ジュニアNISAの積立可能期間は積み立てて18歳までしっかり回していきます。その時にどうなっているか楽しみですね。

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。27ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:468,000円
評価額:576,218円(+126,218円)
利益率:+28.05%
前月比:+23,726円
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド44%
楽天・全米株式インデックスファンド56%

 

陽くん

なんか思っているのと違う…??
久しぶりに楽天証券にログインしてみるか…。

ハレバレちゃん

 

楽天証券のジュニアNISAは資金移動に注意!!

楽天証券は「未成年総合(課税取引)」と「ジュニアNISA(非課税取引)」のメニューが分かれています。

 

よって、「ジュニアNISA」の方の預かり金(残高)から投資信託を購入してくれます。なので未成年総合口座にお金があっても、ジュニアNISAの方に移し替えていないと残高不足になります。すっかり忘れておりました…。

 

▼楽天証券の積立設定一覧から現状を確認します。▼

 

 

エラーが発生しています。

 

2021年の1月28日に残高がジュニアNISA口座になかったために購入が出来ておりません。

 

▼早速、口座を振り替えます。▼

 

 

30万円ほど移し替えました。

 

注意
上記画面に「18歳になるまで払い出しが制限されます。」と表示されています。しかしジュニアNISAは2023年で廃止と税制改正がありました。そのことにより、払い出しは可能と変更になりました。

 

ハレバレちゃん

でもちょっと怖いから、必要以上には振り替えないでおこーっと。

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。33ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:656,000円
評価額:759,607円(+103,607円)
利益率:+15.79%
前月比:25,102円
積立先:eMAXIS バランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%

 

こちらは8資産均等型が「slim」ではなかったことが発覚したので、変更しようと思っています。既存分はそのままで、積立は「eMAXIS slim バランス(8資産均等型)」で新規設定します。

 

理由は単純明快、信託報酬です。

  • eMAXIS バランス(8資産均等型):0.55%以内
  • eMAXIS slim バランス(8資産均等型):0.154%以内

 

★翌月(2021年3月)の投資信託はコチラ★

【2021年3月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告

 

★まとめ★

投資信託は月1回しか運用チェックをしないのですが、あれ?あれ?ということが時々あって焦ります(笑)操作画面も設定時くらいしか触らないので、全然使いこなせていません。

太ちゃんのジュニアNISAはSBI証券、陽くんのジュニアNISAは楽天証券でやっています。

 

楽天証券のこの口座振替、めちゃくちゃ使いにくいというか正直めんどくさいですね。バッドポイントだと思います。とりあえず来月に自動設定が上手くいくかを確認してから、1ヶ月分の抜けをスポットで購入します。

 

 

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