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【2021年11月末】30代5人家族の資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年11月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働き(フルタイム正社員)の給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は子ども三人のジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

 

▼死ぬまでにしたい100のことでも資産形成に触れています▼

30代3児ママが死ぬまでにしたい100のこと

 

2021年11月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:11,508,800円(先月▲79,728円)

保  険: 5,200,400円

投資信託: 5,698,704円(先月+207,752円)

合  計:22,407,904円(先月+128,024円)

毎月20万円強を投資信託(ジュニアNISAやiDeCo)の購入に充てております。

 

今月は途中まで調子が良かったはずなのですが、最後にドカンとやられました。まさに今朝(11月30日)に資産管理アプリであるマネーフォワードでデータ更新したところ18万円のマイナスとなり、気分最悪の月末になりました。

 

  • iDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)
  • ジュニアNISA→長男15,000円、次男18,000円、三男114,000円
  • その他→33,000円

<計21.4万円を毎月積み立て中>

家族資産のポートフォリオ

 

3月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

少しずつ全世界株式が増えています。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

①まずは家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

 

②iDeCoは職業および収入が安定している方はぜひやってみよう

諸手数料が少なく信託報酬の低い人気ファンドが多いSBIのiDeCoがオススメ

 

③ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

ハレバレちゃん

家計簿やiDeCoの運用報告、ジュニアNISAの運用報告も毎月記事にしています!
TOPページの「家族資産」カテゴリーから見てみてね☆

太ちゃん

2021年11月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,417,518円(先月+29,932円)

日本株:2,764,700円(先月▲353,170円)

米国株: 179,848円(先月▲699円)

合計: 4,686,003円(先月▲323,937円)

日本株にめちゃくちゃやられております。

カナミックNを早めに損切りして現金化しておいて本当に良かったです。

 

ここでは現預金を円ベースでまとめていますが、ドル転をこっそりと進めています。

 

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年11月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

個人資産のポートフォリオ

現在11銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

 

大きな割合を占めているポラオルシンクロFがなかなか伸びずに苦しいです。恐怖指数と連動するというVIXはコツコツと買い増して先月の2%から7%へと大きく増やしました。ここ数日の暴落に伴ってVIXだけは元気です。

 

あと、スタバ(SBUX)を新規購入しました。米国株が盆栽投資になりかけているので、多分もう銘柄数は増やさないはずです。

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

先日公開した保有銘柄の公開記事からドル転とスタバの購入をしていますが、ここには見えてこないため表は同じものです。

米国株をやるなら、「SBI証券」と「住信SBIネット銀行」のタッグで!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか?

①為替コストの安さ、為替の指値注文が素晴らしい!

住信SBIネット銀行

 

②米国株・外国株の取り扱いも多く、ネット証券ならではの手数料の安さも魅力!

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まとめ

2021年11月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

11月中頃まではボチボチの推移だったと思うのですが、この数日で一気に雲行きが怪しくなってきました。

アフリカで見つかった新たな変異株オミクロンの世界感染の懸念と、そのオミクロン株とワクチンとの関係の懸念により、相場がザワついているという見方です。

世界情勢とは別に日本国内では相変わらず10万円給付の方法・コストについて炎上していたり、金融所得増税で岸田政権を悲観したり、野党第一党である立憲民主党の新代表が泉健太氏に決まったりという動きがありました。

ドル円も9月の110円台からあっという間に115円にまで円安ドル高が進行しておりましたが、この数日で急激に円高ドル安へ動きました。現在112円台に突入しましたが、まだまだどうなるのか気になるところです。

 

ハレバレちゃん

11月30日の相場は朝400円ほど上げていたはずが、14時から一気にマイナス400円へと非常にふり幅が大きく投資家の心乱されまくりでした
振り回され過ぎず準備して落ち着いて対処していくしかないね

曇ちゃん

 

MEMO

<11月30日時点>

  • 日経平均株価:27,821.76円(先月▲1,070.93円)
  • NYダウ:35,135.94ドル(先月▲594.54ドル)

引き続き、家族資産毎月設定の積立をコツコツと行っていきます。曇ちゃんと市場の動きを会話に入れて、買い増しするかどうか見極められるといいのですが、こればかりは難しいですね。

個人資産は監視銘柄をじっくり見ています。どれもこれもまだまだ下げ余地があるようなチャートに見えるので、難しいところです。キャピタル狙い(夢株)が6銘柄、優待狙いが12銘柄です。

 

ハレバレちゃん

最近、新規銘柄は買っては損切りしてる気がするよ!!!

 

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