【2021年10月末】30代5人家族の資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開！

家族資産と個人資産の2021年10月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円、個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか！？

はじめに（前提条件）

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ（年金生活の底上げ）を目指していく予定です。

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、０になったらこの趣味は畳みます（笑）子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

（ＳＭＢＣ日興証券より）

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2021年10月末　家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

今月は投資信託資産が大きく育ってくれました。

毎月20万円超を投資信託（ジュニアNISAやiDeCo等）の購入に充てているのですが、先月よりも50万円弱も資産が増えているということは、いかに市場が順調に伸びているかということを示しています。

ほとんどの投資資産が米国株式なので、このまま強いアメリカが続いてくれると嬉しいです。

現金比率が少しずつ減り、米国株式（濃い赤色）が少しずつ増えています。

家族資産のポートフォリオ

３月からeMAXISバランス（8資産均等型）の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）の積立を開始しました。

愚直にeMAXISシリーズ多めで買っております。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「ＳＢＩ証券」か「楽天証券」がオススメです！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

2021年10月末　個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

利確と損切りを行いましたので現預金は増えましたが、トータルでは大きく減らしています。

日本株難しいですね…。

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年10月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開！

個人資産のポートフォリオ

現在１２銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

マイポートフォリオ比率の第３位だったエスユーエスを損切りしました。これだけ見るとポーラ・オルビスホールディングスとシンクロ・フードに偏りすぎなことがわかります。

新規購入したカナミックＮをこれくらいまで買い集めたいなと思っています。

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

先日公開した保有銘柄の公開記事からの動きは特にありません。

米国株をやるなら、「ＳＢＩ証券」と「住信ＳＢＩネット銀行」のタッグで！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか？

まとめ

2021年10月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

ダウは9月に大きく下げた分をしっかり跳ね返して高値で推移しています。日経平均は不安定ではありますが、この週末の衆議院選のために様子見というところでしょうか。政治家の方々が、金融資産への課税だとか、増税だとか、分配がどうのこうのと言ってらっしゃいますが、給与所得だけでは将来が厳しい中流世帯・子育て世帯が不慣れな勉強をしながら投資の世界に飛び込んでいるのでどうかどうか温かい目で見てくださいませ…。

引き続き、家族資産は毎月設定の積立をコツコツと行っていきます。今のところは順調に教育資金や老後資金が育っていると感じますが、実際に必要なときは15～25年後になりますのでどうなるのかな、まだまだ安心はできないなというところでしょうか。

個人資産は改めて投資本で勉強しなおしています。すぐに成果が出るわけではありませんが、自分なりに頑張ってみたいと思います。皆に希望を持ってもらえるような成果が出るといいのですが…ハハハ。

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