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【2021年10月末】30代5人家族の資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年10月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働き(フルタイム正社員)の給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は子ども三人のジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

 

▼死ぬまでにしたい100のことでも資産形成に触れています▼

30代3児ママが死ぬまでにしたい100のこと

 

2021年10月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:11,588,528円(先月▲26,630円)

保  険: 5,200,400円

投資信託: 5,490,952円(先月+484,608円)

合  計:22,279,880円(先月+457,978円)

今月は投資信託資産が大きく育ってくれました。

毎月20万円超を投資信託(ジュニアNISAやiDeCo等)の購入に充てているのですが、先月よりも50万円弱も資産が増えているということは、いかに市場が順調に伸びているかということを示しています。

ほとんどの投資資産が米国株式なので、このまま強いアメリカが続いてくれると嬉しいです。

 

現金比率が少しずつ減り、米国株式(濃い赤色)が少しずつ増えています。

 

  • iDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)
  • ジュニアNISA→長男15,000円、次男18,000円、三男114,000円
  • その他→33,000円

<計21.4万円を毎月積み立て中>

家族資産のポートフォリオ

 

3月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

愚直にeMAXISシリーズ多めで買っております。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

①まずは家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

 

②iDeCoは職業および収入が安定している方はぜひやってみよう

諸手数料が少なく信託報酬の低い人気ファンドが多いSBIのiDeCoがオススメ

 

③ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

ハレバレちゃん

家計簿やiDeCoの運用報告、ジュニアNISAの運用報告も毎月記事にしています!
TOPページの「家族資産」カテゴリーから見てみてね☆

太ちゃん

2021年10月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,387,587円(先月+226,623円)

日本株:3,117,870円(先月▲452,780円)

米国株: 180,547円(先月+22,321円)

合計: 4,686,003円(先月▲203,835円)

利確と損切りを行いましたので現預金は増えましたが、トータルでは大きく減らしています。

日本株難しいですね…。

 

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年10月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

個人資産のポートフォリオ

現在12銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

 

マイポートフォリオ比率の第3位だったエスユーエスを損切りしました。これだけ見るとポーラ・オルビスホールディングスシンクロ・フードに偏りすぎなことがわかります。

新規購入したカナミックNをこれくらいまで買い集めたいなと思っています。

 

ハレバレちゃん

結局、マイクロソフトが強い…買い増ししなきゃ…

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

先日公開した保有銘柄の公開記事からの動きは特にありません。

米国株をやるなら、「SBI証券」と「住信SBIネット銀行」のタッグで!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、右肩上がりの夢がある米国株・外国株をやってみませんか?

①為替コストの安さ、為替の指値注文が素晴らしい!

住信SBIネット銀行

 

②米国株・外国株の取り扱いも多く、ネット証券ならではの手数料の安さも魅力!

SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

まとめ

2021年10月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

ダウは9月に大きく下げた分をしっかり跳ね返して高値で推移しています。日経平均は不安定ではありますが、この週末の衆議院選のために様子見というところでしょうか。政治家の方々が、金融資産への課税だとか、増税だとか、分配がどうのこうのと言ってらっしゃいますが、給与所得だけでは将来が厳しい中流世帯・子育て世帯が不慣れな勉強をしながら投資の世界に飛び込んでいるのでどうかどうか温かい目で見てくださいませ…。

 

ハレバレちゃん

普通預金や定期預金の金利を昔レベルに上げてくれるか、手取り収入(額面じゃないよ)をもっともーーーっと上げてくれるなら許す!
それはきっと無理だと思うよ…これからも投資頑張っていこう

曇ちゃん

 

MEMO

<10月29日時点>

  • 日経平均株価:28,892.69円(先月▲559.97円)
  • NYダウ:35,730.48ドル(先月+1,886.56ドル)

引き続き、家族資産は毎月設定の積立をコツコツと行っていきます。今のところは順調に教育資金や老後資金が育っていると感じますが、実際に必要なときは15~25年後になりますのでどうなるのかな、まだまだ安心はできないなというところでしょうか。

個人資産は改めて投資本で勉強しなおしています。すぐに成果が出るわけではありませんが、自分なりに頑張ってみたいと思います。皆に希望を持ってもらえるような成果が出るといいのですが…ハハハ。

 

ハレバレちゃん

衆議院選が終わってからが大事。ちゃんとマニュフェスト実行してね!

 

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