3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2023年8月25日現在の残高を報告します。
★はじめに★
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
- 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。
ハレバレちゃん
★ジュニアNISAと投資信託の目的★
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
▼ジュニアNISAについてまとめています▼
【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)
目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。
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◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ
(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)
家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!
【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!
★太ちゃんジュニアNISA★
開始月:2018年4月~
投資額:1,993,328円
評価額:2,801,002円(+807,674円)
利益率:+40.52%
前月比:▲12,632円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%
![](https://tenkiharebare.com/wp-content/uploads/2023/08/screenshot_20230825-1239047E24522871436141145700..jpg)
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、分かれています。
2023年3月ぶり(5ヶ月ぶり)に前月比マイナスとなりました。
先日公開したiDeCoの記事とまったく同じです。
まぁこんな月もあるでしょう。
太ちゃん
★陽くんジュニアNISA★
開始月:2018年12月~
投資額:1,981,328円
評価額:2,709,714円(+728,386円)
利益率:+36.76%
前月比:▲13,297円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。
こちらも、お兄ちゃん同様に前月比マイナスとなりました。
陽くん
★炎くんジュニアNISA★
開始月:2021年6月~
投資額:2,133,328円
評価額:2,502,166円(+368,838円)
利益率:+17.29%
前月比:▲14,933円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%
炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。
こちらも同様です。
始めた時期や投資先(米株中心ファンド)の影響で上二人よりも今一つなのが気になります。
炎くん
曇ちゃん
ハレバレちゃん
★その他課税枠★
開始月:2018年6月~
投資額:1,904,000円
評価額:2,458,777円(+554,777円)
利益率:+29.14%
前月比:▲22,462円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
![](https://tenkiharebare.com/wp-content/uploads/2023/08/screenshot_20230825-1240277E34372343835603686958..jpg)
2024年からの新しいNISAは「つみたて枠」と「成長投資枠」があり、つみたて枠は投資信託のみ、成長投資枠は投資信託以外にも個別株やETFへの投資が可能となっています。
現在の投資信託(↑のもの)を売却して新しNISAにて買いなおそうと思っていますが、つみたて枠は年間投資上限が120万円ですので、イメージ的には上記の分がまるっと、私と曇ちゃんの初年度(二人で240万円)に流れる感じです。
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【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術』【おすすめ】
ハレバレちゃん
★まとめ★
2023年8月は久しぶりに奮わなかったですね。長期投資において、1ヶ月くらいの下落はさざ波です。多分。これが続くようだとちょっとダメージを受けますが、それでもこの投資したお金が必要となる時期はまだまだ10年以上はありますからね。
最後5年くらいが低迷していなければと思いますが、今の含み益ならだいぶ余裕を持っていられそうです。
▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼
教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんはすでに払込済みの学資保険の金額を入れています。
政府や自治体等が「子育て支援策」を講じていますが、今のところ劇的に将来の見通しが明るくなるような政策はありません。
まずは自分自身ができることとして投資を続けて、そのうえでもし政府が教育費に関する(特に大学費用)政策を講じてくれればラッキーくらいの気持ちでいるのがいいのかなと思っています。
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