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【2025年2月】ジュニアNISA・新NISAの運用実績報告【インデックス投資】

3人の男の子を育てる三世代同居6人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2025年2月25日現在の残高を報告します。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

庶民の資産形成は一日してならずです。特に子育て世代は子どもが小さいうちに始めることが大事です!一緒に頑張ってみませんか?

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

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(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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★太ちゃんジュニアNISA★

積立期間終了。運用82ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:2,274,992円
評価額:4,385,801円(+2,110,809円)
利益率:+92.78%
前月比:▲179,955円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、表記が分かれています。

 

 

暴落。

というほどでもないかもしれませんが、半年ぶりに資産減りました。

株もイマイチでしたが、ドル円も5円くらい円高に動きましたし、仕方ないですね。

 

せっかく2倍になったと喜んでましたが一瞬でしたね(笑)

 

★陽くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用74ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:2,248,000円
評価額:4,248,452円(+2,000,452円)
利益率:+88.99%
前月比:▲170,632円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

 

こちらも大きく下げています。

せっかく2倍に届きそうでしたが、陽くんは利益率100%に届く前に下落してしまいました。

残念。いつかは超えてくれるかな?

 

★炎くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用44ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:2,400,000円
評価額:3,696,372円(+1,296,372円)
利益率:+54.02%
前月比:▲111,013円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

いつも下落するときはお兄ちゃんよりもマイルドです。

元の評価額が少ないからだけかもしれません。(多分そう)

 

 

★ハレバレちゃん新NISA★(積立投資枠)

現在、月10万円積立。13ヶ月目。三菱UFJeスマート証券。
開始月:2024年2月~
投資額:1,200,000円
評価額:1,292,490円(+92,490円)
利益率:+7.71%
前月比:▲34,874円
積立先:
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50%
eMAXIS Slim 全世界株式 25%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)25%

 

「auカブコム証券」が「三菱UFJeスマート証券」に変わったみたいです。

クレカ積立設定でほったらかしているので、特に変化はありません。

年末に設定確認等でログインするときに気づくくらいですかね。

 

 

ハレバレちゃん

下落局面でも淡々と積立♪つみたて♪積立♪

 

★曇ちゃん新NISA★(積立投資枠)

現在、月10万円積立。10ヶ月目。マネックス証券。
開始月:2024年5月~
投資額:1,000,000円
評価額:1,038,456円(+38,456円)
利益率:+3.85%
前月比:▲28,217円
積立先:
eMAXIS Slim 全世界株式 50%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 25%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)25%

まだ10ヶ月目の曇ちゃんですが、このプラスくらいだったら含み損になってもおかしくないですね。

個別株と違って、積立がマイナスになっても心が全く揺れません。

まだこれらの資産形成の答えが出るのは先ですからね。

 

 

▼2024年から始まる新しいNISAの予習はこの本でしました▼

 

▼本のレビューはこちらです▼

【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術』【おすすめ】

★まとめ★

2025年2月の記録をまとめました。

原則毎月25日を定点観測日にしています。ジュニアNISAは三人の子どもたちの教育費用(大学費用)のため、夫婦の新NISAは老後費用のために積み立てています。

 

▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼

 

教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんは払込済みの学資保険の金額(受取金ベース)を入れています。

 

まだ一進一退って感じです。

維新の会の「高校無償化」が話題になっていますが、田舎は公立高校が王道だと思うのであまり影響ない気がします。

まぁ公立学校の授業料が無償になったらありがたいか…。

少なくとも学費の高い、設備投資等の高い私立高校の方がより質の良い教育が受けられるという選択肢がないのでね…。

高校にせよ大学にせよ少子化の中での教育費はもしかしたら想定よりも少なくすむのかもしれません。

 

ただ生活コストや税・社会保障の増加は避けられそうにないので、生活が豊かになるかはなんとも言えませんね。

 

▼新NISAの成長投資枠についてはコチラの記事をご覧ください▼

【2024年度】高配当の三菱HCキャピタルで豊かな生活を!配当生活への道【2025年3月期】【2024年度】高配当のJTで豊かな生活を!配当生活への道【2024年12月期】

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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▼関連記事です▼

【2025年2月】ジュニアNISA・新NISAの運用実績報告【インデックス投資】【2025年1月】ジュニアNISA・新NISAの運用実績報告【インデックス投資】

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