3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2024年2月25日現在の残高を報告します。
★はじめに★
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
- 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。
ハレバレちゃん
★ジュニアNISAと投資信託の目的★
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
▼ジュニアNISAについてまとめています▼
【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)
目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。
資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!
子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。
◆家族全員の資産を把握、管理をしよう
→マネーフォワードが一元管理にはオススメ
(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)
◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ
(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)
家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!
【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!
★太ちゃんジュニアNISA★
開始月:2018年4月~
投資額:2,274,992円
評価額:3,583,794円(+1,308,802円)
利益率:+57.53%
前月比:+143,792円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、表記が分かれています。
先月に続き大幅に増えています。
積み立てることがもうないので、平均単価も上がりませんし、含み益がこのまま膨らんでくれることを願うばかりです。
太ちゃん
★陽くんジュニアNISA★
開始月:2018年12月~
投資額:2,248,000円
評価額:3,475,146円(+1,227,146円)
利益率:+54.59%
前月比:+140,054円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。
こちらも順調そのものです。
暴落が来ても簡単には吹き飛ばないくらい含み益はたっぷりです。
★炎くんジュニアNISA★
開始月:2021年6月~
投資額:2,400,000円
評価額:3,147,297円(+747,297円)
利益率:+31.14%
前月比:+111,996円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%
株式一強時代が続く限り、お兄ちゃんより高パフォーマンスになることはなさそうですが、じっくり育ってくれたらいいな…。
★その他課税枠★
開始月:2018年6月~
投資額:2,154,000円
評価額:2,986,675円(+832,675円)
利益率:+38.66%
前月比:+96,327円
積立先:eMAXISslimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
eMAXISslim
新NISAの設定をハレバレちゃんのみですが、ようやくしました。
クレカ積立は設定のタイミングが悪かったのか3月からになりそうです。とりあえず5万円分、S&P500が買えてました。どこかで課税口座分を売却したいですが、まだ上昇局面ですし放置です。
曇ちゃん
▼2024年から始まる新しいNISAの予習はこの本でしました▼
▼本のレビューはこちらです▼
【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術』【おすすめ】
★まとめ★
2024年2月の記録をまとめました。
原則毎月25日を定点観測日にしています。今年は新NISAの年として盛り上がっていくのでしょうか。日経もついについにバブル期の高値を超えましたしね!
バブルの記憶がない私世代、弾けないことを願うばかりです。
▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼
教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんは払込済みの学資保険の金額(受取金ベース)を入れています。
周りの人には「大学費用めちゃくちゃかかるみたいですし、しっかり働かなあきませんわ〜(意訳)」と言っていますが、太ちゃんと陽くんに関しては目標達成まで実はもうすぐなのです。
資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!
子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。
◆家族全員の資産を把握、管理をしよう
→マネーフォワードが一元管理にはオススメ
(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)
◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ
(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)
家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!
【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!
▼関連記事です▼
【2024年9月】インデックス投資の運用実績報告【子ども3人】【2024年8月】インデックス投資の運用実績報告【子ども3人】
【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】
家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!
\応援お願いします/