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【2024年1月】インデックス投資の運用実績報告【5人家族】

3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2024年1月25日現在の残高を報告します。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

 

ハレバレちゃん

少ししか上がらない賃金に対してインフレ、税金・社保負担ばかりが圧し掛かる現代。お金に働いてもらってなんとか子どもを育てたいと思っています。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!

【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!

★太ちゃんジュニアNISA★

積立期間終了。運用69ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:2,274,992円
評価額:3,440,002円(+1,165,010円)
利益率:+51.21%
前月比:+193,597円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、分かれています。

 

ジュニアNISAの積立期間が終わりました。

色々と失敗(「大事なお知らせ」読んでなくて取引停止、入金名義を間違えてエラー、ジュニアNISA枠でなく特定口座で買付、端数分買付忘れ等)もやっていますが、出来る限りはやれたかなと思っています。

 

太ちゃん

やらかしすぎじゃない???(笑)

 

 

SBI証券で運用している太ちゃんはロールオーバーの分は別出しになるようですね。急に損益率125%のファンドが増えてビックリしました。

 

▼SBI証券(PC)のポートフォリオ画面▼

…実際には更に課税口座分がこの上にあります。

 

上段が5年の非課税期間が終わったもの、下段が5年以内のものという感じ。なので、年初に5年の期間が過ぎたものが下段から上段に振り替わっていくのだと思います。

投資信託は数量とか口数ってのが感覚的にわかりにくいんですよね。

 

とりあえずマネーフォワードでざっくりと把握できればいいのかなと思っています。とりあえず100万円は増えたらしいです。すごいね。

 

 

★陽くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用61ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:2,248,000円
評価額:3,335,092円(+1,087,092円)
利益率:+48.36%
前月比:+186,416円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

陽くんと炎くんは楽天証券でジュニアNISAをやっています。

楽天証券のロールオーバー後の画面がコチラです。

 

▼楽天証券(PC)のポートフォリオ画面▼

 

パッと見は変わらないように見えます。同じファンドの中に一部ロールオーバー済みのものがあるという表現です。「累計解約金額」という表記が正しいのかなとは思いますが、いかがでしょうか。

右上に「ロールオーバー前評価」というボタンがあります。こちらは3:00~6:00の時間帯は触れないようですので、確かめられていません。

 

こちらもマネーフォワードでざっくりと把握するのが一番ラクですね。とりあえずこちらも100万円は増えたらしいです。すごいね。

 

★炎くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用31ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:2,400,000円
評価額:3,035,301円(+635,301円)
利益率:+26.47%
前月比:+147,255円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

2021年から始めている炎くんのポートフォリオはすっきりわかりやすいです。

もう債券やリートを持ってて良かったー!の時代はこないのでしょうかね…。うーん。

 

 

★その他課税枠★

積立停止中。68ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:2,104,000円
評価額:2,840,348円(+736,348円)
利益率:+35.00%
前月比:+118,907円
積立先:eMAXISslimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%

 

新NISAが始まりましたので、新規積立は停止しています。売却はまだしていません。

生活がバタバタしているので、落ち着いてから売却手続きや新NISAの設定はしようと思っています。新NISAの買付も完全に出遅れていますが、生涯投資のことを思ったら数ヶ月なんで誤差です、誤差。

 

ハレバレちゃん

私がバタバタしている間もお金ちゃんには働いてもらっておきましょう♪

 

 

▼2024年から始まる新しいNISAの予習はこの本でしました▼

 

▼本のレビューはこちらです▼

【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術』【おすすめ】

★まとめ★

2024年1月の記録をまとめました。

先月はブログに上げられてないのですが、原則毎月25日を定点観測日にしています。今年もよろしくお付き合いいただけると幸いです。

 

▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼

 

教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんは払込済みの学資保険の金額(受取金ベース)を入れています。

出口戦略はまだ検討していませんので、しばらくは完全ほったらかしになりますね。上二人は目標金額までかなり近づいてきました。このスピードは嬉しい誤算です。

 

 

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!

子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

家族全員の資産を把握、管理をしよう

マネーフォワードが一元管理にはオススメ

(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)

 

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

楽天証券 か SBI証券

(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)

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