3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども3人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2023年5月25日現在の残高を報告します。
★はじめに★
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
- 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。
ハレバレちゃん
★ジュニアNISAと投資信託の目的★
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
▼ジュニアNISAについてまとめています▼
【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)
目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。
資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「SBI証券」か「楽天証券」がオススメです!
子育ての合間にネット(スマホ)で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。
◆家族全員の資産を把握、管理をしよう
→マネーフォワードが一元管理にはオススメ
(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)
◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ
(私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています)
家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ!
【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ!最短1ヶ月で開設可能!
★太ちゃんジュニアNISA★
開始月:2018年4月~
投資額:1,793,330円
評価額:2,333,135円(+539,805円)
利益率:+30.10%
前月比:+73,998円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
SBI・V・S&P500インデックスファンド33%
![](https://tenkiharebare.com/wp-content/uploads/2023/05/screenshot_20230525-0820157E23582594640773088849..jpg)
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA(非課税)ではなく、誤って特定口座(課税)で一部購入しているため、分かれています。
先月に続き、今月も好調です。
この調子で駆け抜けたいものです。
★陽くんジュニアNISA★
開始月:2018年12月~
投資額:1,781,330円
評価額:2,255,169円(+473,839円)
利益率:+26.60%
前月比:+69,979円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド33%
ニッセイ外国株式インデックスファンド33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。
こちらも順調です。
含み益もたっぷりになってきました。にっこり。
★炎くんジュニアNISA★
開始月:2021年6月~
投資額:1,933,330円
評価額:2,110,025円(+176,695円)
利益率:+9.14%
前月比:+60,276円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%
炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。
兄二人に1月遅れで評価額200万円を突破しました。
損益率は大きく水をあけられていますが、まぁこれも仕方ありません。
炎くん
曇ちゃん
ハレバレちゃん
★その他課税枠★
開始月:2018年6月~
投資額:1,754,000円
評価額:2,144,256円(+390,256円)
利益率:+22.25%
前月比:+52,481円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)34%
ニッセイ外国株式インデックスファンド66%
![](https://tenkiharebare.com/wp-content/uploads/2023/05/screenshot_20230525-0820247E25676166128062027499..jpg)
こちらも健闘していますね。
それぞれがそれぞれの目標に向かって着実に資産形成できているので満足です。
このまま暴落、低迷期にならないこと、なっても耐えきれることを願うばかりです。
ハレバレちゃん
★まとめ★
2023年5月は4月よりは勢いがないものの、引き続き好調でした。日本株に海外投資家から資金が流れているとのことですが、私のPFには日本株がほとんど組み込まれていません。あればもっと増えていたのかもしれませんが、たらればを言っても仕方ないので、このままでいきたいと思います。
▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です!▼
教育費の進捗率はこんな感じです。
ジュニアNISAに入金・積立できる期間も段々終わりが見えてきました。残り7ヶ月です。入金が終わればあとはファンド・株・相場が上昇してくれることを願うしかありません。どこまで目標に近づけるでしょうか。
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◆家族全員の資産を把握、管理をしよう
→マネーフォワードが一元管理にはオススメ
(この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです)
◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ
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