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【2021年10月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2021年10月11日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。42ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:630,000円
評価額:917,694円(+287,694円)
利益率:+45.67%
前月比:▲9,467円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド60%
ニッセイ外国株式インデックスファンド40%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

今月は伸びがイマイチでした。

こんな月もあります。長期戦ですから特に動じることもありません。

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。35ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:612,000円
評価額:853,436円(+241,436円)
利益率:+39.45%
前月比:▲9,653円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド56%
ニッセイ外国株式インデックスファンド44%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも同様に伸びはイマイチです。

のんびり行きましょう~。

★炎くんジュニアNISA★

毎月114,000円を積立。4ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:456,000円
評価額:464,585円(+8,585円)
利益率:+1.88%
前月比:▲4,088円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

 

▼炎くんはジュニアNISA(投資信託)と現預金で教育資金を準備します▼

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。41ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:912,000円
評価額:1,113,652円(+201,652円)
利益率:+22.11%
前月比:▲21,581円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

こちらも弱いですが、引き続き積み立てていきます。

 

★まとめ★

毎月順調に伸びていた投資信託ですが、今月は伸びずでした。先月にフラグ立てたからですかね。

2020年5月の記録からずっと一年以上含み益は右肩上がりです。(2020年7月~9月は体調不良で記録出来ていません。)

 

それでも個別株に比べると動揺することもありませんし、やることも変わりません。毎月少しずつ現金から投資信託へ資金を移して資産形成に励むのみです。

一括投資とかスポット買いとかを考え出すと市場に振り回されてしまいますし、方針がブレてしまうので家族資産で運用しているこれら資産はこのままです。

ハレバレちゃん

その分、個人資産の個別株投資はブレブレの投資方針のせいで、心乱れまくりです!!(ダメ)

 

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