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【2021年8月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2021年8月10日現在の残高を報告します。

育休に入り給与は減りましたが、三男・炎くんのジュニアNISAを始めました。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。40ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:600,000円
評価額:879,907円(+279,907円)
利益率:+46.65%
前月比:+21,317円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド60%
ニッセイ外国株式インデックスファンド40%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

米国株が順調なおかげで資産は右肩上がりで増えております。

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。33ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:576,000円
評価額:812,025円(+236,025円)
利益率:+40.98%
前月比:+20,240円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド56%
ニッセイ外国株式インデックスファンド44%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも順調に増えています。

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月114,000円を積立。2ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:114,000円
評価額:233,117円(+5,117円)
利益率:+2.24%
前月比:+4,390円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

米国株が強いのは長男・次男で実感しているのですが、金額が二人よりも大きいので少し投資先を分けることでリスクを分散しています。

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。39ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:848,000円
評価額:1,055,338円(+207,338円)
利益率:+24.45%
前月比:18,430円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

こちらもコツコツと増えています。

 

★まとめ★

日本に住み、個別株もほとんどが日本株なのでどうしても日本の情勢だったり、市場の動きに敏感になってしまいます。しかしこの米国株中心の投資信託は、ほったらかしの毎月自動積立なので世界情勢や海外市場にまではアンテナを立てることなく過ごしています。それでもここまで順調に資産形成出来ているのはありがたいことですね。

まだまだこの先どうなるかはわかりませんが、この積立が大きな実を結ぶことを期待しています。ここまで順調だともっと入金したくなりますが、元々の計画を市場が順調だからと言って変更する必要はないと思っています。現金比率もかなり高いままですが、まだまだ人生は長いので焦らずにいきます。

 

▼過去の投資信託公開記事です▼

【2021年9月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告【2021年8月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告【2021年7月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告

 

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