主婦投資家、ワーママ投資家の端くれであるハレバレちゃんが結婚前に貯めたお金(個人資産)で運用している株式を2022年7月24日現在の保有銘柄および損益をすべて公開します。
ハレバレちゃん(個人資産)の投資目的
- テンバガーを経験したい
- 優待を楽しみたい
- 色々な投資を試みながら、いずれは子どもたちに投資を教えたい
- 趣味
※結婚前の資産とお小遣いが原資です。生活に必要なお金は家の財布から出していますので、すべて余剰資金です。
※お金がなくなったら、子どもたちと全力で砂遊びでもして過ごします。
投資目的別に証券口座を分けて管理をオススメします
ハレバレちゃんの場合、下記のように分けています。
- 外国株→住信SBI銀行で外貨購入、SBI証券にて運用
- NISA(日本株)→SBI証券にて運用(新規買付しない)
- キャピタル目的(日本株)→SBI証券にて運用
- 優待目的(日本株)→楽天証券にて運用
長期保有を目的とする優待を楽天証券で運用しています。私はずっとSBI証券をメインに使っているので、操作や画面もSBI証券のほうが馴染みがあります。よって、簡単にトレードできないようにあえて優待銘柄を楽天証券で運用しています。
そして楽天証券で購入した分をSBI証券のポートフォリオに追加し、普段は値動きやニュースをチェックしています。
▼「一般預り」のところに追加できるので、一画面で自分の資産を把握できます▼
保有銘柄一覧
2022年7月24日終値です。
ハレバレちゃん
国内株式(現物/特定預り)合計
含み損益 ▲111,260円
損益(%) ▲7.82%
新規でトレジャー・ファクトリー(トレファク)を買いました。リユース業は不況懸念(多くの庶民はずっと不況だと思っています)およびモノ不足の今伸びる業界だと思っています。買った時点ですでに上昇トレンドだったので、高値掴みのドキドキはありましたが今のところは上手く乗れています。
そして、また懲りずにシンクロ・フードを買い集め始めました。そうしたらまたコロナ感染が爆発したので呪いかなと思っています。でも8月上旬発表予定の2Q決算もきっといいはずなので、信じてみます。福岡と札幌に支店を出して、事業拡大は確実にできているので。
あとは、VIXですね。
米株もここ最近調子が良く恐怖指数も下がってきていますが、アメリカのインフレもまだ収まりませんし、このまま平穏な相場がくるとは思えないので少しずつ買い集め。
ハレバレちゃん
▼リユース業はどこも好調ですよ♪▼
【不景気やSGDsが追い風】リユース業(リサイクルショップ)3社の銘柄分析してみた
▼シンクロ・フードに振り回され続けている…魅力は魔力▼
【日本株】飲食業界の手助けマン!シンクロ・フード(3963)銘柄分析【2022年】
▼一番大事なルールは定めたルールを守ることですが、まぁ守れてないよね▼
国内株式(現物/NISA預り)合計
含み損益 ▲719,300円
損益(%) ▲34.76%
なかなか光は見えません…NISA難しいですね。
損益通算は損をした商品と儲かった商品とを差し引きして税金の計算をすることが出来る制度。繰越控除は去年損をして、今年儲かった場合に、去年の損をした分を差し引きして税金の計算をすることが出来る制度。(ざっくりとした説明)
しかし、NISAではこれらの制度が使えません。よって損したまま売却するとその損した額は救われることはありません。
外国株式(現物/NISA預り)合計
含み損益 ▲$159.20
損益(%) ▲6.86%
※ドル円(7月22日時点) 137.93(先月134.8)
特に動きなしです。
ドルベースでの買付余力は少しずつ増やしています。なかなか買い時は来ません。
買付余力と現金比率について
買付余力 1,380,508円
合 計 4,340,025円(先月比+132,839円)
現金比率 31.81%(先月比▲8.04)
先々月・先月に引き続き微増。
少し買っていますが果たして…。
2022年7月の取引・配当金・優待・貸株は?
- トレファク、シンクロフードを新規購入
- VIX買い増し中
- 貸株入金は41円
動きなさ過ぎて弱小投資家っぷりが存分に発揮されています(笑)
2022年の運用成績・資産推移
※日経平均株価およびダウ平均株価は第3金曜日の終値です。(この記事が原則第4月曜日の更新のため。)
今月も日本株は持ちこたえていますね。自民党の圧勝は影響あるでしょうか。なさそうですね。
ダウも少し上がっていますが、依然厳しいのには変わりありません。
まとめ
この1ヶ月は比較的好調でした。
含み損だらけなのでわかりにくいと思いますが、少しだけ含み損の海底から脱しています。このまま地上に(含み益)降り立ちたいです。
しかし、日本株も米株もなんで上がっているのだろう?という気がしていて心の底から喜べません。インフレ、モノ・ヒト不足、金利、岸田政権の続投、コロナ再拡大…うーん。
ハレバレちゃん
まだまだこれからのテーマ株を探して給与も増えない支出は増える日々の中、資産を増やしたいと思います。
ハレバレちゃん
曇ちゃん
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