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【2021年3月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年3月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働きの給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は太ちゃんと陽くんのジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

先月(2021年2月)の資産公開はコチラ

【2021年2月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!

 

2021年3月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:11,677,250円(先月▲90,292円)

保  険: 5,200,400円(New)

投資信託: 3,564,895円(先月+260,652円)

合  計:20,442,545円(先月+5,370,760円)

今月、学資保険の分を資産管理すべくマネーフォワードに登録しました。資産額が大幅に増加したように見えますが、数年分の積立が一気に見える化されたためです。

 

▼学資保険をマネーフォワードで管理する方法について▼

【資産管理】学資保険をマネーフォワードで管理する方法

 

家族資産のポートフォリオ

 

今月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

2021年3月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,707,416円(先月+416,616円)

日本株:3,160,200円(先月▲158,950円)

米国株:  42,294円(先月+4,540円)

合計: 4,909,910円(先月+262,206円)

2月より現金比率を高めました。

もう少し高めたいのですが、売れる銘柄がありません。米国株も書いたのですが、なかなか買い時がつかめません。比率が少ないのでガムシャラに買ってしまっても大丈夫な気もしますが…。

 

ハレバレちゃん

1%って…米国投資家とは言えません。おかえりください。

 

個人資産のポートフォリオ

現在11銘柄を保有中。

別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

 

オーケーエムは300株から100株に減りました。シンクロフードはちまちまと枚数を増やしています。

エスユーエスシンクロフードシステム情報キャピタルを期待(夢株)しているので、株数ではなく評価額で比率を高めてくれるといいのですが…。なかなかその時が来ません。

 

曇ちゃん

それでもかなり含み損は回復したよね!

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

NISA枠にて保有していたU.S.M.Hを利確しました。

色々な利益をちまちまと享受しています。高配当投資家や株主優待族のガチ勢には及びませんが、自分の楽しめる範囲でやっています。

 

ハレバレちゃん

役満狙いなのだよ…!!

 

 

▼個人資産について掘り下げて報告した記事がありますので、併せてご覧ください。▼

【2021年3月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

まとめ

2021年3月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

今回、学資保険を資産管理に追加したこともあり家族資産は2,000万円を突破しました!第一目標の3,000万円も夢じゃなくなってきました。子どもたちの成長に伴いかかる費用が増えるので、早いうちに貯金と投資を積み重ねていきたいですね。

個人資産はようやく500万円に近づいてきました。数年前のアベノミクスで調子が良かったときは600万円ほどあったので、まだまだ頑張らないといけません。

 

▼関連記事▼

【2021年2月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開! 【資産管理】学資保険をマネーフォワードで管理する方法 【2021年3月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

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