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【2021年2月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年2月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働きの給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は太ちゃんと陽くんのジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

先月(2021年1月)の資産公開はコチラ

【2021年1月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!

 

2021年2月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現預金 :11,767,542円(先月+297,967円)

投資信託: 3,304,243円(先月+271,044円)

合計:  15,071,785円(先月+569,011円)

相変わらず現預金だらけです。投資信託の評価もあり、1%ずつくらいは現金からリスク資産になってはいます。

 

家族資産のポートフォリオ

前回、8資産が「Slim」じゃないことにようやく気づきました。(←アホ)

 

早速カブコム証券にログインして、次回積立から「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」に設定しなおしました。タイミングの問題で3月から反映されそうです。今まで積み立てた分は売却すると税金が引かれてしまうので、そのまま残しておくつもりです。

 

ハレバレちゃん

カブコム証券、年に数回しか触らないので、どこに何があるのかさっぱりわからない…。

 

2021年2月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,290,800円(先月▲639,297円)

日本株:3,319,150円(先月+744,800円)

米国株:  37,754円(先月▲737円)

合計: 4,647,704円(先月+104,766円)

オーケーエムあさひを新規購入したことにより、現預金が減り日本株が増えました。

こうして眺めるとほとんどリスクとってますね…。

 

 

そろそろ調整か暴落が来るから現金残しておかなきゃと思っていたような気がするのですが…あれれ???

 

個人資産のポートフォリオ

現在11銘柄を保有中。

別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

 

ついうっかり買ったオーケーエムがちょっと比率占めすぎてますね。300株なのでどこかで回したいです。

システム情報の評価額が減って、シンクロFの評価額が増えたり、小さな変化は起きているのですが、さして影響はありませんね(笑)

 

曇ちゃん

日経の恩恵をほとんど受けてないPFだからね…。

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

NISA枠にて保有していたレンゴーを利確しました。

相変わらず特に何も動きのないつまらない投資家です。

 

▼個人資産について掘り下げて報告した記事がありますので、併せてご覧ください。▼

【2021年2月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

まとめ

2021年2月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

今のところ、順調に資産は増えております。インデックス投資強い。毎月10万円の積立は他の方に比べると少ないかな?と思わなくもないのですが、そんなところで人と競っても仕方ないので我が家はチマチマコツコツ頑張ります。

個人資産は相変わらずブレブレですが…。こちらは他の方の爆益報告や楽しそうな様子を見てはヘコみます(笑)日経の恩恵を全く受けないPF。きっと調整や暴落のときは道連れなのに…。

 

テレビでは投資家を下げるような報道のされ方をしているらしいですが(ワイドショーを見ないのでTwitter情報より)、投資信託…インデックス投資はオススメしますよ。もっと個別株で華やかに儲けている方を想像してあれこれ思っているのでしょうけれど、あれは一握りです。

 

投資信託はポイント投資とか小額投資とか本当に始めるハードルは下がっているので、小銭だけでもやってみると全然違うんですけどね。

 

先日、銀行口座に利息が22円振り込まれてるのを確認しながら思ったことでした。(22円って…ATM手数料1回分もないやん)

 

▼関連記事▼

【2021年1月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開! 【2021年2月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

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