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【2021年1月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年1月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働きの給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は太ちゃんと陽くんのジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

先々月(2020年11月)と翌月(2021年2月)の資産公開はコチラ

2020年11月末 30代ワーママの家族資産と個人資産をアセットアロケーションとポートフォリオで大公開!

※一番肝心であろう(?)12月末は実家でぼんやりしていて、すっかりデータを取るのを忘れておりました…。

 

【2021年2月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!

2021年1月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現預金 :11,469,575円(先々月+713,961円)

投資信託: 3,033,199円(先々月+318,689円)

合計:  14,502,774円(先々月+1,032,650円)

現預金が現在資産額の80%近くを占めており、それを図に表すとリスク投資の中身がまったく見えないので、現預金を除いたものを大きく表示しています。(少しずつではありますが、現金より投資比率の方が大きくはなっています。まだ全然ですが。)

米国株の復調と共に大きく資産を増やすことが出来ました。

現預金は12月の賞与です。

 

 

今年は相場に大きな変化がありますかね?

我が家は三男が誕生したらジュニアNISAをなるべく早く開設して投資を始めようと思っています。長男や次男よりも毎月の積立額を上げる予定です。

 

家族資産のポートフォリオ

家族資産の方は現在、毎月同額を淡々と積み上げているだけなのでポートフォリオに変化がありません。

 

…と思っていたのですが。

間違いが発覚しました!!

8資産バランスが「Slim」じゃなかった!!!!

 

どひゃーーーーー!!!!!!!!!!

 

信託報酬が、0.55%0.154%で全然違うのに…なんてことでしょう…カブコム証券にログイン全然しないから…思い込みこわい…

…移します。

太ちゃん

しっかりして~~~~!!!!

 



2021年1月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

現預金:1,930,097円(先々月+577,105円)

日本株:2,574,350円(先々月▲198,500円)

米国株:  38,491円(先々月+16,264円)

合計: 4,542,938円(先々月+394,869円)

マネックスGを売ったことで日本株の比率が減りました。現預金も私の中ではそこそこにあるつもりです。

あとお金が増えたのはただただ1月にお小遣いとボーナスを支給された分を投資資金として入金したからです。

ハレバレちゃん

大事に使うぞ~~~

個人資産のポートフォリオ

現在10銘柄を保有中。

別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

ポラオルの比率がなかなかを占めています。400株持っているので仕方ないです。

 

そして。

 

小さくて気づかないかもしれませんが、一番右、MSFTの隣に1つ増えてるのわかります???

米国株第二弾として「P&G(プロクター・アンド・ギャンブル)」を買いました!ね、とってもベタでしょ。

曇ちゃん

日本株のマニアックさとは大違い(笑)

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

今年はマイナス出さずにホクホクしたいです~~~~。

 

 

▼個人資産について掘り下げて報告した記事がありますので、併せてご覧ください。▼

【2021年1月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

まとめ

2021年1月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

今年は資産推移のグラフも作って公開していきたいと思っています。1月から始めます。1月っていいですよね。「心機一転頑張ろう」という気持ちになれるので好きです。とにもかくにも飽き性なので(笑)投資は継続が一番大事ではありますし、インデックス投資だけだったらきっと飽きているのだと思いますが、そのあたりは個人資産のお金で上手く遊んでいければいいと思っています。

 

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