３人の男の子を育てる三世代同居６人家族のママことハレバレちゃんです。 子ども３人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2024年3月26日現在の残高を報告します。
★はじめに★
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども３人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども３人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…？
- 【家族】男の子３人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。
ハレバレちゃん
★ジュニアNISAと投資信託の目的★
⇒子どもの大学費用の２階建て部分（私立大学費用）の資産形成
※１階建て部分（国公立費用）は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
▼ジュニアNISAについてまとめています▼
【便利？】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】
⇒子どもの大学費用の３階建て部分（一人暮らし費用）の資産形成
⇒老後資金（子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい）
目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。
資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「ＳＢＩ証券」か「楽天証券」がオススメです！
子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。
◆家族全員の資産を把握、管理をしよう
→マネーフォワードが一元管理にはオススメ
（この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです）
◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ
（私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています）
家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ！
【兄弟まとめて】ジュニアNISA開設は楽天証券が簡単でおすすめ！最短1ヶ月で開設可能！
★太ちゃんジュニアNISA★
開始月：2018年4月～
投資額：2,274,992円
評価額：3,782,984円（＋1,507,992円）
利益率：＋66.29%
前月比：＋199,190円
積立先：楽天・全米株式インデックスファンド３３％
ニッセイ外国株式インデックスファンド３３％
SBI・V・S&P500インデックスファンド３３％
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA（非課税）ではなく、誤って特定口座（課税）で一部購入しているため、表記が分かれています。
今月も大幅に増えています。
１～３月の３ヶ月間で50万円増えました。増え幅が凄まじいですね～。
★陽くんジュニアNISA★
開始月：2018年12月～
投資額：2,248,000円
評価額：3,668,104円（＋1,420,104円）
利益率：＋63.17%
前月比：＋192,958円
積立先：楽天・全米株式インデックスファンド３３％
ニッセイ外国株式インデックスファンド３３％
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）３３％
※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。
こちらも同様に増えまくってます。
資産は積立額の1.5倍以上になっていますからね。心強いです。
★炎くんジュニアNISA★
開始月：2021年6月～
投資額：2,400,000円
評価額：3,294,394円（＋894,394円）
利益率：＋37.27%
前月比：＋147,097円
積立先：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）３３％
eMAXIS Slim 全世界株式３３％
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）３３％
お兄ちゃんよりは少し勢いに見劣りがありますが、それでも着実に資産は増えています。
先日の日銀会合あたりでリートが上がったと耳にしましたけど、金利の世界でリートに変化があるのでしょうか…？あまりよくわかっていません。
★その他課税枠★
開始月：2018年6月～
投資額：2,254,000円
評価額：3,219,592円（＋132,917円）
利益率：＋42.84%
前月比：＋132,917円
積立先：
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）５０％
eMAXIS Slim 全世界株式 ２５％
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）２５％
ようやく10万円積立ができました。
私がのろのろしている間にも各証券会社ではクレカ積立が５万円から10万円に拡大したり、ポイント還元に動きがあったりと、目まぐるしく情報が変わっております。
私はauPAYカード×auカブコム証券で新NISAをやっています。
2024年3月現在では、SBIの改悪等でいつのまにかauカブコムがポイント還元で優勢になっているとか。たまたまですがラッキーと思っておくことにします。
この５年くらいの間だけでも、ポイントの取り扱いはころころと変わったので、20～30年積み立てていこうと思っている私としてはあまり気にしても仕方ないなぁという気持ちです。
とにかく証券会社が潰れなければ良いです。
曇ちゃん
▼2024年から始まる新しいNISAの予習はこの本でしました▼
▼本のレビューはこちらです▼
【本レビュー】竹川美奈子著『大改正でどう変わる？新NISA徹底活用術』【おすすめ】
★まとめ★
2024年3月の記録をまとめました。
原則毎月25日を定点観測日にしています。運用額がある程度まとまってくると、一日で動く金額も増えてきます。平気で私の手取りを超えるような動きがある日もあります。それは増えるときもそうですし、減るときもそうです。
1,000万円を超えてくると本格的に３人目の稼ぎ柱（我が家は共働きです）になってきたなぁという感じです。
▼ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からずっと含み益です！▼
教育費の進捗率はこんな感じです。太ちゃんと陽くんは払込済みの学資保険の金額（受取金ベース）を入れています。
金利見直しで学資保険の冬の時代も少しは変わるかもしれませんが、株式の勢いは今の時点ではそれ以上なので、少額でも始めてみるといいのかもしれませんね。
資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「ＳＢＩ証券」か「楽天証券」がオススメです！
子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。
◆家族全員の資産を把握、管理をしよう
→マネーフォワードが一元管理にはオススメ
（この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです）
◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ
（私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています）
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