【2025年3月】ジュニアNISA・新NISAの運用実績報告【インデックス投資】

３人の男の子を育てる三世代同居６人家族のママことハレバレちゃんです。子ども３人の教育資金および夫婦の老後資金を準備すべく、投資信託で資産形成を行っています。今回は2025年3月25日現在の残高を報告します。

★目次★

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

今回の記事のテーマはコチラ

【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
【投資】子ども３人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
【共働】子ども３人を育てながら、共働きを両立させたい
【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…？
【家族】男の子３人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

「投資」と「家族」に興味がある方、ぜひ最後までご覧ください。

ハレバレちゃん

「お金の不安」で子どもをためらっている方に届け～～～

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の２階建て部分（私立大学費用）の資産形成
※１階建て部分（国公立費用）は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は１人700万円を目標にします！

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利？】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【新NISA】

投資信託（課税枠）
⇒子どもの大学費用の３階建て部分（一人暮らし費用）の資産形成
⇒老後資金（子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい）

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

資産管理は「マネーフォワード」、資産運用は「ＳＢＩ証券」か「楽天証券」がオススメです！

子育ての合間にネット（スマホ）で気軽に操作が出来るサービスを使いながら、家族みんなの口座を駆使して資産形成に励みましょう。

◆家族全員の資産を把握、管理をしよう

→マネーフォワードが一元管理にはオススメ

（この記事で報告している4口座も紐づけで簡単にチェックできてます。添付画像もマネーフォワードのものです）

◆ジュニアNISAは手間がかからない投資信託がオススメ

→楽天証券　か　SBI証券

（私は特に楽天証券での投資信託をオススメしています）

家族が増えたらマネーフォワードで一元管理をして家計簿スッキリ！

★太ちゃんジュニアNISA★

積立期間終了。運用83ヶ月目。
開始月：2018年4月～
投資額：2,274,992円
評価額：4,085,092円（＋1,810,100円）
利益率：＋79.57%
前月比：▲300,709円
積立先：楽天・全米株式インデックスファンド３３％
ニッセイ外国株式インデックスファンド３３％
SBI・V・S&P500インデックスファンド３３％

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。また、ジュニアNISA（非課税）ではなく、誤って特定口座（課税）で一部購入しているため、表記が分かれています。

こんなに下がるか！？ってくらい下げています。

過去最高の下げ幅です。

運用資金が増えるごとに上下幅も大きくなるのは仕方ないとはいえ、一ヶ月で30万円はなかなか厳しいです…。

ついこないだまでダブルバガー（評価額が投資額の２倍になること）だったのですけどね。

★陽くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用75ヶ月目。
開始月：2018年12月～
投資額：2,248,000円
評価額：3,964,382円（＋1,716,382円）
利益率：＋76.35%
前月比：▲284,070円
積立先：楽天・全米株式インデックスファンド３３％
ニッセイ外国株式インデックスファンド３３％
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）３３％

こちらも同様に30万円近い下落をくらっております。

ファンドは３種類に分かれていますが、いずれも為替リスクがありますし、アメリカと心中しているので、厳しいですね。

最近は少しアメリカ相場（Ｓ＆Ｐ５００とか）も反発してきてるので、どうにか堪えて欲しいですね。

★炎くんジュニアNISA★

積立期間終了。運用45ヶ月目。
開始月：2021年6月～
投資額：2,400,000円
評価額：3,592,237円（＋1,192,237円）
利益率：＋49.68%
前月比：▲104,135円
積立先：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）３３％
eMAXIS Slim 全世界株式３３％
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）３３％

こちらは元々の評価額が低めだったこともあり、下落幅は少しだけマイルドです。

（それでも10万円ですけどね…）

８資産均等型ということで少しだけ為替リスクや株下落リスクは避けられたのかなと思っています。

★ハレバレちゃん新NISA★（積立投資枠）

現在、月10万円積立。14ヶ月目。三菱UFJeスマート証券。
開始月：2024年2月～
投資額：1,300,000円
評価額：1,353,021円（＋53,021円）
利益率：＋4.08%
前月比：▲39,469円
積立先：
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）５０％
eMAXIS Slim 全世界株式　２５％
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）２５％

ついこの間まで含み損でしたが、現時点ではどうにか含み益になりました。

こちらは現在も積み立てている分になるので、下落局面で買えるのはラッキーという気持ちです。

（ジュニアNISAはもう新規購入できないので、ひたすら膨らんだり縮んだりを眺めるしかありません）

ハレバレちゃん

為替は150円でも十分円安のような気もしますが、これが一気に円高（それこそ110円くらいとか）に振れると資産評価額がどうなるのか考えただけでもこわいね！ｗ

★曇ちゃん新NISA★（積立投資枠）

現在、月10万円積立。11ヶ月目。マネックス証券。
開始月：2024年5月～
投資額：1,100,000円
評価額：1,093,842円（▲6,158円）
利益率：▲0.56%
前月比：▲44,614円
積立先：
eMAXIS Slim 全世界株式　５０％
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　２５％
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）２５％