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【2021年9月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2021年9月10日現在の残高を報告します。

家族複数の口座を使いながら、それぞれの目標に向かってがんばっています。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

▼ジュニアNISAについてまとめています▼

【便利?】廃止決定のジュニアNISAを改めて解説します【ロールオーバー要確認】
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。41ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:630,000円
評価額:912,161円(+297,161円)
利益率:+48.32%
前月比:+17,254円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド60%
ニッセイ外国株式インデックスファンド40%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

損益率が毎月更新されています。こんなに順調でいいのでしょうか!?というレベルです。

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。34ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:594,000円
評価額:845,089円(+251,089円)
利益率:+42.27%
前月比:+15,064円
積立先:楽天・全米株式インデックスファンド56%
ニッセイ外国株式インデックスファンド44%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

こちらも順調に増えています。

 

★炎くんジュニアNISA★

毎月114,000円を積立。3ヶ月目。
開始月:2021年6月~
投資額:342,000円
評価額:354,673円(+12,673円)
利益率:+3.71%
前月比:+7,556円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式33%
eMAXIS Slim 全世界株式33%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)33%

 

炎くんは太ちゃん、陽くんとは異なり3年間のジュニアNISA積立期間中に240万円を投資する予定で設定しています。

炎くんの教育資金計画については今月中に記事を書く予定です。

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。39ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:880,000円
評価額:1,103,233円(+223,233円)
利益率:+25.37%
前月比:15,985円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

こちらもコツコツと増えています。

 

★まとめ★

今月も順調に資産を増やすことが出来ました。4口座にて運用している投資信託の資産額は300万円を超えました。

2020年5月の記録からずっと一年以上含み益は右肩上がりです。(2020年7月~9月は体調不良で記録出来ていません。)

 

2020年4月はちょうどコロナショックと言われた時期ですが、その時は含み損がマイナス6%程度ありました。投資金額がまだ小さかったため、含み損額もそこまで大きくありませんでしたが、投資金額も段々増えてきましたので、次の暴落があればダメージはもっと大きいことでしょう。

子どもたちの教育資金は主に大学費用ですので、まだまだ運用期間はあります。利確することなく、このままお金を転がせていけたらいいなぁと思っています。

 

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