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【2020年11月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2020年11月10日現在の残高を報告します。

体調が悪くとも、コロナ禍で相場が乱高下しようとも粛々と積み立てていきます。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。

大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!

投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。31ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:465,000円
評価額:533,571円(+68,571円)
利益率:+14.75%
前月比:―円 ※更新お休みしていたのでナシ
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド40%
楽天・全米株式インデックスファンド60%

 

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

上出来なくらいに資産は増えております!!!

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。24ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:414,000円
評価額:463,274円(+49,274円)
利益率:+11.90%
前月比:―円 ※更新お休みしていたのでナシ
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド44%
楽天・全米株式インデックスファンド56%

 

陽くんの方も順調に増えております!!!!

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。30ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:560,000円
評価額:584,817円(+24,817円)
利益率:+4.43%
前月比:―円 ※更新お休みしていたのでナシ
積立先:eMAXIS バランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%

8資産均等型は先進国(米国ではなく恐らくそれ以外の国)や新興国が足を引っ張っているみたいですね。あとリートは全体的に回復していません。ヨーロッパ各国はコロナ再拡大でロックダウンもしていますし、経済の停滞が日米よりも大きいような気がします。それでもこちらの資産は長期運用を目的としていますので、このまま積立を続けていきます。他の積立(ジュニアNISAとiDeCo)が米国株に偏っている分、もしかしたらいつかヨーロッパや新興国、リートが活躍するときが来るかもしれない可能性を残しておきたいと思います。

★まとめ★

体調不良でも証券口座にある程度まとまった資金を入金しておいて、自動積立設定をしておくだけで、資産形成ができるのは本当に便利です。コロナ禍で一時は資産形成もどうなるかと思われましたが、現在は想定利回り以上の運用が出来ています。(私は3%、よくて5%の運用が出来ればいいと思っていますし、そのつもりで教育資金や老後資金のシミュレーションをしています。)もちろん先のことはわかりませんが、これからも淡々と積み上げていきたいです。

★翌月(2020年12月)の投資信託はコチラ★

【2020年12月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告

 

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