\コロナに負けずに楽しめることを探そう/

【2021年4月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告



家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2021年4月12日現在の残高を報告します。

産休そして育休に入り給与は減りますが、変わらずに積み立てていこうと思います。

★ジュニアNISAと投資信託の目的★

ジュニアNISA
⇒子どもの大学費用の2階建て部分(私立大学費用)の資産形成
※1階建て部分(国公立費用)は学資保険にて準備します。詳細は下記の教育費計画をご覧ください。
大学進学までの教育資金は1人700万円を目標にします!
投資信託(課税枠)
⇒子どもの大学費用の3階建て部分(一人暮らし費用)の資産形成
⇒老後資金(子どもの自立の目途がついたらアーリーリタイアを選択肢に入れたい)

目的を明確にすることによりやる気や継続することが出来ると思い、記事にも記していきます。皆さんも「何のために」「いつに向かって」資産形成をされているのかを見失わないようにしたいものですね。

★先月(2021年3月)の投資信託はコチラ★

【2021年3月】ジュニアNISAと投資信託の運用実績報告

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。36ヶ月目。
開始月:2018年4月~
投資額:540,000円
評価額:753,762円(+213,762円)
利益率:+39.59%
前月比:+49,210円
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド40%
楽天・全米株式インデックスファンド60%

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。

 

またここにきて資産がグッと増えましたー!!!!調子いいですね。

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。29ヶ月目。
開始月:2018年12月~
投資額:486,000円
評価額:679,821円(+193,821円)
利益率:+39.88%
前月比:+61,850円
積立先:ニッセイ外国株式インデックスファンド44%
楽天・全米株式インデックスファンド56%

 

こちらも順調です。

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。35ヶ月目。
開始月:2018年6月~
投資額:720,000円
評価額:872,293円(+152,293円)
利益率:+21.15%
前月比:43,232円
積立先:eMAXIS slimバランス(8資産均等型)53%
ニッセイ外国株式インデックスファンド47%
※eMAXISバランス(8資産均等型)は積立を止めています。

 

こちらもコツコツ順調です。

 

★まとめ★

順調すぎて特筆すべきことがありません(笑)

まだ投資を始めていない方が何かのきっかけでこの記事を目にしてインデックス投資の実感を得てくれることを期待して公開しています。小額から、もしくはポイントで始められるので、ほんのわずかでもいいから「やってみる」ことをオススメします。

 

ハレバレちゃん

炎ちゃんのジュニアNISAは手続きちゅうです!!早く開設してください!

 

\応援お願いします/

にほんブログ村 株ブログ 主婦投資家へ

にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へ



コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA