3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。
主婦投資家、ワーママ投資家の端くれであるハレバレちゃんが結婚前に貯めたお金(個人資産)で運用している株式を2023年8月12日現在の保有銘柄および損益をすべて公開します。いつか大きな夢を掴みたい~。
はじめに
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
- 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
投資家歴だけは15年ほどあるのに、雰囲気でやっているせいでちっとも資産が増えない下手くそ投資家です。
それでも夢だけを見て頑張っています。
堅実さはここでは求めていません。(家族資産では堅実に投資をしているつもりです)
ハレバレちゃん(個人資産)の投資目的
- テンバガーを経験したい
- 優待を楽しみたい
- 色々な投資を試みながら、いずれは子どもたちに投資を教えたい
- 趣味
※結婚前の資産とお小遣いが原資です。生活に必要なお金は家の財布から出していますので、すべて余剰資金です。
※お金がなくなったら、子どもたちと全力で砂遊びでもして過ごします。
投資目的別に証券口座を分けて管理をオススメします
ハレバレちゃんの場合、下記のように分けています。
- 外国株→住信SBI銀行で外貨購入、SBI証券にて運用
- NISA(日本株)→SBI証券にて運用(新規買付しない)
- キャピタル目的(日本株)→SBI証券にて運用
- 優待目的(日本株)→楽天証券にて運用
長期保有を目的とする優待を楽天証券で運用しています。私はずっとSBI証券をメインに使っているので、操作や画面もSBI証券のほうが馴染みがあります。よって、簡単にトレードできないようにあえて優待銘柄を楽天証券で運用しています。
そして楽天証券で購入した分をSBI証券のポートフォリオに追加し、普段は値動きやニュースをチェックしています。
▼「一般預り」のところに追加できるので、一画面で自分の資産を把握できます▼
保有銘柄一覧
2023年8月12日終値です。
ハレバレちゃん
ハレバレちゃん
国内株式(現物/特定預り)合計
決算発表を受けての値動きが激しすぎて、しんどいですね。
7月28日決算発表だったイントラストは翌日朝は急騰しましたが、すぐ失速しました。ぬか喜びでしたね。
8月9日決算発表だったシンクロ・フードはストップ安(100円安)を引きました。そこまで反応するかと思いましたね。
九州FGとシステム情報、学研は8月10日決算発表だったので、本日(8月14日)どう反応するかですが、期待薄です…。
ハレバレちゃん
▼一番大事なルールは定めたルールを守ることですが、まぁ守れてないよね▼
国内株式(現物/NISA預り)合計
7月31日決算発表だったポーラ・オルビスホールディングスの下げも酷かったですね。200円近い下げ(9%)でかなりダメージを受けました。戻る様子もあまりありません。
損益通算は損をした商品と儲かった商品とを差し引きして税金の計算をすることが出来る制度。繰越控除は去年損をして、今年儲かった場合に、去年の損をした分を差し引きして税金の計算をすることが出来る制度。(ざっくりとした説明)
しかし、NISAではこれらの制度が使えません。よって損したまま売却するとその損した額は救われることはありません。
外国株式(現物/NISA預り)合計
ずっとほったらかしの米株ですが、久しぶりに色々と買いました。
アンテナを張ってないので、アップルを買った日の引け後に決算発表だったみたいで急落しました(笑)コツコツ拾います。
買付余力と現金比率について
先月比増は為替の影響でドル資産の評価額が増えたためでしょう。
日本株は大きく資産を減らしています。
そして決算後も反応が鈍かった九電工と九州電力を一旦手放したので、現金比率が増えています。
2023年8月12日までの取引・配当金・優待・貸株は?
- 九州電力、九電工を利確
- イントラスト、九州FG、SBUX、VTI、VYMを買い増し
- AAPLを新規買い
7月何もしてなさすぎました…。ボーっと生きてましたね。買いたい銘柄も今一つ買値にならずにできることが少ないです。
2023年の資産推移
※日経平均株価およびダウ平均株価は2022年12月までは第3金曜日の終値、2023年2月からは第1金曜日または第2金曜日の終値に変更しています。
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今月は2023年8月12日の終値です。
とりあえず500万円をキープしていますが、非常に怪しいです。
現金と米株の比率が増えています。現金多すぎるかなって気もします。ダウは派手さはないかもしれませんが、着実に上がっていて素晴らしいですね。日経はこの先どうなるのでしょうか。
ドル円も145円付近にあり、注目を集める展開が続いています。
まとめ
今回は8月2週目の個別株をまとめました。
決算被弾しすぎてモチベーションがだだ下がりです。ほとんどの銘柄が1Q決算でまだ業績予想の変更や配当の言及がない中で、ここまで反応するか?という感じがします。昔よりも決算に対しての反応が大きすぎるような気がします。中長期保有なので決算跨ぐことも多く、あまり右往左往しても仕方ないと思ってはいますが、それでもしんどいものはしんどいです。
決算資料はまだざっくりしか読めていませんので、もう少し読み込みたいと思います。
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