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【iDeCo】2023年6月現在の資産公開【30代公務員×会社員】

3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。夫婦で掛けているiDeCoについて、2023年6月現在の残高を報告します。

30代の地方公務員と会社員という比較的安定した夫婦が満額で資産形成に励んでいる様子をご覧ください。

★はじめに★

ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪

 

今回の記事のテーマはコチラ

  • 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
  • 【投資】子ども3人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
  • 【共働】子ども3人を育てながら、共働きを両立させたい
  • 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…?
  • 【家族】男の子3人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい

 

「投資」で夫婦の老後資金の準備をしています!!

年金+iDeCo資産で【老後は働かない生き方】を目指します。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約23年)→約1,300万円

曇ちゃん(約20年)→約600万円

夫婦二人合計→約1,900万円

※60歳までの期間、運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

 

ハレバレちゃん

シンNISAが話題になっていますが、iDeCoはiDeCoのまま継続するつもりです
出口戦略は実はあまり考えられていません!もう少し時期が近付いたら考えます。。。

曇ちゃん

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立(満額)。50ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:1,111,000円

評価額:1,633,700円(+522,700円)

利益率:+47.0%

前月比:+132,094円
積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

ハレバレちゃんは企業年金に加入していない会社員ですので、年額27.6万円(月額2.3万円)が満額となります。毎月拠出(積立)での運用をしています。

 

この1ヶ月の成績がすこぶる良いです。

損益率が35.9%から47.0%に跳ね上がっています。

日本株は対象じゃないのですが、十分米国とオルカンも上げてますね。

 

★曇ちゃんiDeCo★

2ヶ月毎に24,000円を積立(満額)。(2021年8月変更)

63ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:756,000円今月積立なし

評価額:1,409,953円(+653,953円)

利益率:+86.5%

前月比:+124,666円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

※プラン変更に伴い一度売却して買いなおしているため、画像と投資額が一致していません。

今月は積立なしの月です。

夫・曇ちゃんは公務員ですので、年額14.4万円(月額1.2万円)です。月額設定が低すぎるので2021年9月から2ヶ月に1回の拠出に変更しています。(手数料も少しは節約になっています)

 

今月は積立をしない月なので、まさに「寝かしているだけ」なのですがこの増えよう!!!

1ヶ月で12万円お金を増やすことがどれだけ大変か…。

 

 

★まとめ★

運用推移です。ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からになります。(運用自体は2018年、2019年から始めています)

ダウが1,000ドルちょい上げているので、そのあたりが影響しているのでしょう。

夫婦合算ベースで180万円の投資で300万円になっています。私は約4年、曇ちゃんは約5年の期間を要しています。あと15年以上続けていきますので、どんなことになるのか正直ワクワクしますね。

 

このiDeCoという制度は引き出しの制約があるので、正直収入や家計が安定している方から始めてほしいのですが、この「投資信託」(色々な金融商品の詰め合わせパック)の良さを知ってもらえたらなぁと思っています。

 

ハレバレちゃん

曇ちゃんはアメリカの株のみの詰め合わせパックってことです
もっと他の国を入れたいとか、株だけじゃなくて債券いれたいとかそういう選択もできます

曇ちゃん

 

毎月しつこいのは承知の上で、以下のことはずっと主張していきたいです。(コピペなので毎月見られている方は飛ばしてください)

子どもや子ども世代に迷惑をかけずに老後資金を確保し、適切な仕事の引き際を目指しているので(体や頭が動かないのに働かなければならないのは、自分自身も雇う側もしんどいことのはずです)どうかどうかiDeCoの制度の手のひら返しはしないで欲しいです。

【iDeCo】2024年2月現在の資産公開【公務員×会社員】【iDeCo】2024年1月現在の資産公開【公務員×会社員】【iDeCo】2023年12月現在の資産公開【30代公務員×会社員】

▼iDeCoの変更手続き<①SBIのプラン変更>▼

【iDeCo】SBI証券オリジナルプランからセレクトプランへ移管は時間がかかります!!

▼iDeCoの変更手続き<②拠出額(月)の変更>▼

【iDeCo】2021年8月現在の資産公開

 

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