３人の男の子を育てる５人家族のママことハレバレちゃんです。夫婦で掛けているiDeCoについて、2022年12月現在の残高を報告します。
30代の地方公務員と会社員という比較的安定した夫婦が満額で資産形成に励んでいる様子をご覧ください。
★はじめに★
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども３人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども３人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…？
- 【家族】男の子３人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
「投資」で夫婦の老後資金の準備をしています！！
年金＋iDeCo資産で老後は【働かない生き方】を目指します。
★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★
夫婦二人の老後資金の形成！！
ハレバレちゃん（約27年）→約1,300万円
曇ちゃん（約24年）→約600万円
夫婦二人合計→約1,900万円
※運用成績は４％でシミュレーションしています。
※会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。
ハレバレちゃん
曇ちゃん
★ハレバレちゃんiDeCo★
毎月23,000円を積立（満額）。44ヶ月目。SBIセレクトプラン。
開始月：2019年5月～
投資額：973,000円
評価額：1,215,536円（＋242,536円）
利益率：+24.9%
前月比：▲81,622円
積立先：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 50%
投資つらすぎ……。
毎月2.3万円を積み立ててるわけですが、前月から8万円も資産が減っているとはどういうことでしょうか…。
2022年7月～8月くらいの資産額と同じです。信じられませんね。耐え忍んでいきます。
★曇ちゃんiDeCo★
２ヶ月毎に24,000円を積立（満額）。（2021年8月変更）
57ヶ月目。SBIセレクトプラン（←SBIオリジナルプランから変更）
開始月：2018年3月～
投資額：684,000円（今月積立なし）
評価額：1,079,355円（＋395,355円）
利益率：+57.8%
前月比：▲82,757円
積立先：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%
※プラン変更に伴い一度売却して買いなおしているため、画像と投資額が一致していません。
今月は積立なしの月です。
こちらも2022年6月～7月あたりの評価額と同じですね。ただしそのときの損益率は70%に対し、現在は57%ですから運用成績は芳しくないと言わざるを得ません。
★まとめ★
まずは2022年の運用推移をご覧ください。
まったく増えてないのがわかります。
積立（拠出）額が40万円に対して資産は37万円の増…。あれれ？？？
2022年本当にひどい一年でしたね！！！！！
種まき期間なのでここで諦めてしまうのが一番ダメだと思っているので、来年以降も粛々と積立は続けますが、低迷が何年続くのかはわかりません。
皆さんもご自身の年齢・ライフステージを照らし合わせてリスクと向き合っていきたいものですね。
毎月しつこいのは承知の上で、以下のことはずっと主張していきたいです。（コピペなので毎月見られている方は飛ばしてください）
子どもや子ども世代に迷惑をかけずに老後資金を確保し、適切な仕事の引き際を目指しているので（体や頭が動かないのに働かなければならないのは、自分自身も雇う側もしんどいことのはずです）どうかどうかiDeCoの制度の手のひら返しはしないで欲しいです。
【iDeCo】2024年8月現在の資産公開【公務員×会社員】
【iDeCo】2024年7月現在の資産公開【公務員×会社員】
【iDeCo】2024年6月現在の資産公開【公務員×会社員】
▼iDeCoの変更手続き＜①ＳＢＩのプラン変更＞▼
【iDeCo】SBI証券オリジナルプランからセレクトプランへ移管は時間がかかります！！
▼iDeCoの変更手続き＜②拠出額（月）の変更＞▼
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