３人の男の子を育てる５人家族のママことハレバレちゃんです。夫婦で掛けているiDeCoについて、2022年11月現在の残高を報告します。
30代の地方公務員と会社員という比較的安定した夫婦が満額で資産形成に励んでいる様子をご覧ください。
★はじめに★
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども３人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども３人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…？
- 【家族】男の子３人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
「投資」で夫婦の老後資金の準備をしています！！
年金＋iDeCo資産で老後は【働かない生き方】を目指します。
★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★
夫婦二人の老後資金の形成！！
ハレバレちゃん（約27年）→約1,300万円
曇ちゃん（約24年）→約600万円
夫婦二人合計→約1,900万円
※運用成績は４％でシミュレーションしています。
※会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。
ハレバレちゃん
曇ちゃん
★ハレバレちゃんiDeCo★
毎月23,000円を積立（満額）。43ヶ月目。SBIセレクトプラン。
開始月：2019年5月～
投資額：950,000円
評価額：1,274,158円（＋324,158円）
利益率：+34.1%
前月比：+17,577円
積立先：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 50%
なかなか増えません。
先日、会社の年末調整でiDeCoの控除申請をしました。正式には「小規模企業共済等掛金控除証明書」ですね。
毎年のことではありますが、結構証明書が送られてくるのが11月に入ってからとギリギリです。（SBIの場合）
でもこのタイミングで忘れずに申請しないと所得から控除されないので気を付けましょうね。年末調整の用紙では右下のところに書く項目があります。
▼我が社、全職員が手書き…早く電子化して…▼
サラリーマンの所得を減らすことができる数少ない節税対策です。
ハレバレちゃん
★曇ちゃんiDeCo★
２ヶ月毎に24,000円を積立（満額）。（2021年8月変更）
56ヶ月目。SBIセレクトプラン（←SBIオリジナルプランから変更）
開始月：2018年3月～
投資額：684,000円（今月積立あり）
評価額：1,162,112円（＋478,112円）
利益率：+69.9%
前月比：+7,039円
積立先：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%
※プラン変更に伴い一度売却して買いなおしているため、画像と投資額が一致していません。
今月は積立ありの月です。
思うように資産は増えていませんが、こんな年もあるということで…。来年は伸びてくれるといいな。
★まとめ★
もう今年は伸びないのでしょうね。今年は株価が低迷してましたから仕方ないですね。もうすでに今年を諦めています（笑）
入金はしているので資産額自体は増えていますが、非常に緩やかです。
難しい相場だった2022年ですが、iDeCoで資産を大きく増やせた人はいるのでしょうか？
毎月しつこいのは承知の上で、以下のことはずっと主張していきたいです。（コピペなので毎月見られている方は飛ばしてください）
子どもや子ども世代に迷惑をかけずに老後資金を確保し、適切な仕事の引き際を目指しているので（体や頭が動かないのに働かなければならないのは、自分自身も雇う側もしんどいことのはずです）どうかどうかiDeCoの制度の手のひら返しはしないで欲しいです。
【iDeCo】2024年3月現在の資産公開【公務員×会社員】
【iDeCo】2024年2月現在の資産公開【公務員×会社員】
【iDeCo】2024年1月現在の資産公開【公務員×会社員】
▼iDeCoの変更手続き＜①ＳＢＩのプラン変更＞▼
【iDeCo】SBI証券オリジナルプランからセレクトプランへ移管は時間がかかります！！
▼iDeCoの変更手続き＜②拠出額（月）の変更＞▼
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