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【iDeCo】2022年3月現在の資産公開【30代公務員×会社員】



3人の男の子を育てる5人家族のママことハレバレちゃんです。夫婦で掛けているiDeCoについて、2022年3月現在の残高を報告します。

30代の地方公務員と会社員という比較的安定した夫婦が満額で資産形成に励んでいる様子をご覧ください。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約27年)→約1,300万円

曇ちゃん(約24年)→約600万円

夫婦二人合計→約1,900万円

運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

ハレバレちゃん

これで老後2,000万円問題も解決やで★
上手くいくといいね…

曇ちゃん

 

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立(満額)。35ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:789,000円

評価額:1,033,891円(+244,891円)

利益率:+31.0%

前月比:+12,270円
積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

 

久しぶりに回復しました!!!めでたい!!

 

MEMO

21日の給与日にiDeCoチェックをしていますが、今月は三連休のため給与日が18日になっています。よってiDeCoの買付がまだ行われておらず「待機資金」扱いになっています。

 

ハレバレちゃん

この段階で見ると手数料が取られていることがよくわかりますね~

 

↓先月の記事です

2021年12月、1月に引き続いて3ヶ月連続前月比マイナスとなっております。11月の損益率が41.5%でしたので、結構減っています。

 

損益率はまだ更新できていませんが、このまままた上向いてくれるといいのですが…。毎月積立を続けているおかげで損益率は30%ですが評価額は100万円を超えました。これからもコツコツ続けていきます。

 

★曇ちゃんiDeCo★

2ヶ月毎に24,000円を積立(満額)。(2021年8月変更)

48ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:588,000円今月積立あり

評価額:987,178円(+375,349円)

利益率:+63.8%

前月比:+4,919円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

 

※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

 

今月は積立ありの月です。

 

こちらもハレバレちゃん同様に久しぶりに上向きになりました。それでも一時期は79%の含み益でしたからね。それまでが上出来すぎと考えているので悲観していません。

★まとめ★

ここ数日の米株の大幅な上昇に助けられました。(33,000ドル切るところから、34,500ドルまで回復)

基本的にはこの1ヶ月のほとんどは下げていたように感じます。

 

2022年が始まって3ヶ月、なかなか波乱な展開が続いています。

  • ロシアウクライナ問題(落としどころ早く見つかって欲しい)
  • 金利問題(上記問題次第でスケジュールが変わるのか?)
  • インフレ問題(日本ジリ貧説…)
  • 資源・モノ不足問題(輸入頼りの日本は大丈夫なのか…)
  • コロナ問題(世界と日本の温度差…)
  • 政治問題(岸田政権!!!)
  • 地震…(こわい…)

 

すべてが連動していて色々な視点から理解を深めていかなければいけないのでしょうが、なかなか難しいですね。投資自体は15年くらいやっていますが、金利やコモディティ、為替なんて気にしたことなかったんです。

米株中心の投資信託(iDeCoも含みます)や米株個別投資をしていることでようやく自分の視界も広がったように感じます。

そして、世界を知るほどに日本への疑問が湧いてきます。

 

ただこう言った話を身近な人(親族、友人、同僚)と全く出来ないことがまた歯がゆいのです。「日本ヤバいよ~」の意味が上手く伝わらないというか…。「投資したらわかるから!」というのも何か違う気がして。私一人が憂いて焦っているというか。「早くある程度の資産を確立しておきたい!」という気持ちが増しています。どうしたらいいんでしょうね。

 

ハレバレちゃん

「働いて節約だけじゃ【我が家の場合】厳しいから投資してるよ~。スマホの見直しやふるさと納税もしてるよ~」と周りに言っています。そのときの反応は「数字苦手だから~」「こわいし~」「すごいね~」が多いです。反応がそのときになくてもいいと思っています。その代わり聞かれたときには全力で答えるようにしています。
俺の同僚からは質問があるからハレバレちゃんに答えてもらってるよ(笑)俺はよくわかんないけど★

曇ちゃん

 

毎月しつこいのは承知の上で、以下のことはずっと主張していきたいです。(コピペなので毎月見られている方は飛ばしてください)

子どもや子ども世代に迷惑をかけずに老後資金を確保し、適切な仕事の引き際を目指しているので(体や頭が動かないのに働かなければならないのは、自分自身も雇う側もしんどいことのはずです)どうかどうかiDeCoの制度の手のひら返しはしないで欲しいです。

 

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▼iDeCoの変更手続き<①SBIのプラン変更>▼

【iDeCo】SBI証券オリジナルプランからセレクトプランへ移管は時間がかかります!!

▼iDeCoの変更手続き<②拠出額(月)の変更>▼

【iDeCo】2021年8月現在の資産公開

 

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