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【2021年7月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年7月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働き(フルタイム正社員)の給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は子ども三人のジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

 

▼死ぬまでにしたい100のことでも資産形成に触れています▼

30代3児ママが死ぬまでにしたい100のこと

 

2021年7月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:12,474,804円(先月+156,910円)

保  険: 5,200,400円

投資信託: 4,555,618円(先月+254,896円)

合  計:22,230,822円(先月+411,806円)

7月はハレバレちゃんの育児休業給付金が振り込まれていたため、現金が増えています。

投資信託も順調に増えていますね。

  • iDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)
  • ジュニアNISA→長男15,000円、次男18,000円、三男114,000円
  • その他→33,000円

<計21.4万円を毎月積み立て中>

 

ハレバレちゃん

給与収入が減る育休中でも変わらずに積み立てています!

家族資産のポートフォリオ

 

3月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

割とシンプルなポートフォリオとなっております。

2021年7月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,032,526円(先月▲252,483円)

日本株:3,505,650円(先月+6,450円)

米国株: 157,123円(先月+6,259円)

合計: 4,695,300円(先月▲239,774円)

 

株つらい……。

 

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年7月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

個人資産のポートフォリオ

 

現在12銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

 

ポーラ・オルビスホールディングスの占める割合が多すぎますね。売りたいんですけどね…。

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

 

少しばかりデイトレをしたのでその分がありますが、今月も大きな取引はありませんでした。

 

まとめ

2021年7月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

MEMO

<7月30日時点>

  • 日経平均株価:27,283.59円(先月▲1,507.94円)
  • NYダウ:35,084.53ドル(先月+792.24ドル)

家族資産は現金収入を確実に投資信託へと積み立てて、お金に働いてもらっています。本当に地味で地道ですが、大学費用や老後資金の資産形成出来ているような気がします。

個人資産は完全にコロナ再拡大に伴って資産を減らしております。ガクンと暴落したらそこで買いますが、じりじりと少しずつ右肩下がりなので、底打ちが見えずメンタル的にしんどいですね。

 

ダウは好調ですが、日経はずっと下げていますね。ダウに釣られて上がってくれません。きっとダウが下げたときは一緒に下げるのでしょうが…。

ハレバレちゃん

日本に住む者として、日本経済が元気を取り戻してくれることを切に願っております。

 

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