【2021年7月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開！

家族資産と個人資産の2021年7月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円、個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか！？

はじめに（前提条件）

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ（年金生活の底上げ）を目指していく予定です。

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、０になったらこの趣味は畳みます（笑）子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

（ＳＭＢＣ日興証券より）

▼死ぬまでにしたい100のことでも資産形成に触れています▼

30代3児ママが死ぬまでにしたい100のこと

2021年7月末　家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

7月はハレバレちゃんの育児休業給付金が振り込まれていたため、現金が増えています。

投資信託も順調に増えていますね。

家族資産のポートフォリオ

３月からeMAXISバランス（8資産均等型）の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）の積立を開始しました。

割とシンプルなポートフォリオとなっております。

2021年7月末　個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

株つらい……。

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年7月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開！

個人資産のポートフォリオ

現在１２銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

ポーラ・オルビスホールディングスの占める割合が多すぎますね。売りたいんですけどね…。

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

少しばかりデイトレをしたのでその分がありますが、今月も大きな取引はありませんでした。

まとめ

2021年7月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

家族資産は現金収入を確実に投資信託へと積み立てて、お金に働いてもらっています。本当に地味で地道ですが、大学費用や老後資金の資産形成出来ているような気がします。

個人資産は完全にコロナ再拡大に伴って資産を減らしております。ガクンと暴落したらそこで買いますが、じりじりと少しずつ右肩下がりなので、底打ちが見えずメンタル的にしんどいですね。

ダウは好調ですが、日経はずっと下げていますね。ダウに釣られて上がってくれません。きっとダウが下げたときは一緒に下げるのでしょうが…。

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