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【2021年5月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年5月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働きの給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は太ちゃんと陽くんのジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

2021年5月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:11,379,636円(先月▲270,440円)

保  険: 5,200,400円

投資信託: 3,964,069円(先月+157,577円)

合  計:20,544,105円(先月▲112,863円)

 

ハレバレちゃんの給与収入が育休のため減りましたが、支出があまり変わらないため現金が減っています。

今年度の家計は厳しくなると思いますが、投資信託への積立金額(月10万円)は下げずにいきます!!

 

  • iDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)
  • ジュニアNISA→長男15,000円、次男18,000円
  • その他→33,000円

<計10万円を毎月積み立て中>

 

ハレバレちゃん

一応、家計予算ではプラスになるはずです…!
【2021年予算】30代共働き(妊婦)+2児の4人家族の家計簿!~予算の立て方を公開~

 

家族資産のポートフォリオ

 

3月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

よって、濃い青色の11%の比率が下がり、濃い緑色(見えてない)の1%の比率がこれから増えていくことになります。

特に他は見直す予定ありません。

 

2021年5月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,353,322円(先月▲106,743円)

日本株:3,388,650円(先月▲31,650円)

米国株: 140,680円(先月+28,006円)

合計: 4,882,652円(先月▲110,388円)

 

今月の株価はイマイチでした…。

 

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年5月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

個人資産のポートフォリオ

 

現在11銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

システム情報を買い増ししていますが、株価は目下値下がり中なので評価額は下がる一方です。

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

 

利確はゼロ。

配当金と貸株と株主優待をゲットしました。

 

▼5月にゲットした株主優待の紹介です▼

【株主優待】U.S.M.Hの2021年2月の優待(案内)はネット申込が圧倒的楽チン!

 

まとめ

2021年5月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

MEMO

<5月29日時点>

  • 日経平均株価:29,149円(先月+95円)
  • NYダウ:34,529ドル(先月+469.09ドル)

家族資産は家計(現金)は厳しいですが、その分を投資信託に回しているので現預金はどんどん減っていくと思います。しかし、最低15年以上の長期投資のため種を蒔く手を止めるつもりはありません。

個人資産はただただ自分のパフォーマンスの悪さ、下手さにゲンナリしていますが、諦めて投げ捨ててしまわずにこれからも勉強に励んでいきたいです。せっかくの育休時間を有意義に使いたいです…!!!

 

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