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【iDeCo】2021年9月現在の資産公開



ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2021年9月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約27年)→約1,300万円

曇ちゃん(約24年)→約600万円

夫婦二人合計→約1,900万円

運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

ハレバレちゃん

これで老後2,000万円問題も解決やで★
上手くいくといいね…

曇ちゃん

 

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立(満額)。29ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:651,000円

評価額:867,927円(+216,927円)

利益率:+33.3%

前月比:+9,904円
積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

伸びてはいますが、ちょっと伸び幅は鈍くなってきています。

★曇ちゃんiDeCo★

2ヶ月毎に24,000円を積立(満額)。(2021年8月変更)

42ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:516,000円(今月積立あり)

評価額:863,673円(+347,673円)

利益率:+67.4%

前月比:+13,314円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

 

こちらは先月よりも損益率が下がりました。

2ヶ月に1回の積立に変更したら変わってくるものなのでしょうかね?関係ない?

それでもまだまだ損益率は高いです。

 

★まとめ★

ここまで順調に来ているiDeCoですが、そろそろ市場の調整か暴落が来るのではないかと囁かれています。中国の不動産開発会社である「恒大集団(こうだいしゅうだん/Evergrande Group)」の破綻リスクが一因のようですが、どうなることでしょうか。

iDeCoはもうただただ積立(拠出)設定どおりに淡々と進めていくだけなので、何もしようがないのですけどね。

リスクは個別株や投資信託のスポットで補えるといいのですが、果たしてどうでしょうね。

 

【iDeCo】2021年9月現在の資産公開【iDeCo】2021年8月現在の資産公開【iDeCo】2021年7月現在の資産公開

▼iDeCoの変更手続き<①SBIのプラン変更>▼

【iDeCo】SBI証券オリジナルプランからセレクトプランへ移管は時間がかかります!!

▼iDeCoの変更手続き<②拠出額(月)の変更>▼

【iDeCo】2021年8月現在の資産公開

 

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