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【iDeCo】2021年7月現在の資産公開



ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2021年7月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約27年)→約1,300万円

曇ちゃん(約24年)→約600万円

夫婦二人合計→約1,900万円

運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

ハレバレちゃん

これで老後2,000万円問題も解決やで★
上手くいくといいね…

曇ちゃん

 

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立(満額)。27ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:605,000円

評価額:786,298円(+181,298円)

利益率:+30.0%

前月比:▲8,212円
積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

 

久しぶりに前月比マイナスになりました!!!!

コロナショックの2020年3月以来でしょうか。(ただし2020年7月~9月は体調不良のため未チェック)

ちょうど19日のダウが一時900ドルの下落となっていましたので、チェックのタイミングが悪かったのかなと思っています。すぐに戻ると信じていますが…果たして?

 

★曇ちゃんiDeCo★

毎月12,000円を積立(満額)。40ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:492,000円

評価額:795,916円(+303,916円)

利益率:+61.8%

前月比:+1,458円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

 

こちらはかろうじて前月比プラスになっています。

 

ちなみに拠出月の変更(毎月→2ヶ月に1回)をしているのですが、まだ反映されていませんでした。

 

 

2ヶ月くらいのラグがあるように見えますね。

 

★まとめ★

コツコツと日々の相場に動じることなく積み立て中です。もちろん長い歴史の中で長く低迷することもあるので、出口戦略は追々考えていかなければなりませんが、それは引き出す時期の10年くらい前から検討していこうと思っています。

  1. 家計全体の資産額の把握
  2. iDeCoの払い出し可能時期の確認(変更の可能性も考慮)
  3. 年金額や繰り下げ・繰り上げの検討(こちらも変更の可能性を考慮)
  4. 仕事の進退について検討

この辺りのお金の流れを確認しながらリスクを考えていくのかなぁと。

お金を持って死んでも仕方ないですし、反対にない袖も振れないので、この辺りのバランスを大事にしていきたいです。

 

ハレバレちゃん

それまで健康でいなくちゃね…!!!

 

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