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【iDeCo】2021年4月現在の資産公開



ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2021年4月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約27年)→約1,300万円

曇ちゃん(約24年)→約600万円

夫婦二人合計→約1,900万円

運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

ハレバレちゃん

これで老後2,000万円問題も解決やで★
上手くいくといいね…

曇ちゃん

 

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立。24ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:536,000円

評価額:697,356円(+161,356円)

利益率:+30.1%

前月比:+32,005円
積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

 

iDeCoの積立を始めて2年が経過しました。

順調すぎるくらいに資産は増えております。そろそろ調整来そうですが…。

 

★曇ちゃんiDeCo★

毎月12,000円を積立。37ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:456,000円

評価額:732,016円(+276,016円)

利益率:+60.5%

前月比:+39,215円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

曇ちゃんは公務員なので12,000円が満額です。

 

3年目に入っている曇ちゃんのiDeCoは少額とは含み益のインパクトはなかなかなものです。

こちらもそろそろ調整入りそうですが、ここまで含み益あれば大丈夫かな?

 

 

曇ちゃん

拠出月の変更手続きは最後のSBIの反映待ちです!

 

★まとめ★

本日(4月21日)は日本株暴落しています。米国株も少し下げているので、この辺りで株式相場は調整がくるのかもしれません。(調整レベルで済むといいですが…。)

iDeCoはかなりの含み益を抱えているので、少しばかりの調整では大丈夫なくらいは資産形成が着々と進んでいます。

 

我々が60歳になるころには定年が何歳で、年金支給が何歳からで、いつまでが「働き・資産形成期間」になるのかわかりませんが、世間の物差しに振り回されることのないように我が家の幸せの軸を大事にしていきたいと思います。

 

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