３人の男の子を育てる５人家族のママことハレバレちゃんです。夫婦で掛けているiDeCoについて、2023年9月現在の残高を報告します。
30代の地方公務員と会社員という比較的安定した夫婦が満額で資産形成に励んでいる様子をご覧ください。
★はじめに★
ハレバレちゃんのブログの柱から、今回の記事に該当するテーマはコチラです♪
今回の記事のテーマはコチラ
- 【節約】家計管理をしてお金をコツコツ貯めたい
- 【投資】子ども３人の教育費、60歳までの退職を目指すためにお金を増やしたい
- 【共働】子ども３人を育てながら、共働きを両立させたい
- 【挑戦】株で一攫千金、ブログで稼ぐ…本業以外でお金を稼ぐには…？
- 【家族】男の子３人の子育て、旦那や親とのことなど…ハッピーに過ごしたい
「投資」で夫婦の老後資金の準備をしています！！
年金＋iDeCo資産で【老後は働かない生き方】を目指します。
★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★
夫婦二人の老後資金の形成！！
ハレバレちゃん（約23年）→約1,300万円
曇ちゃん（約20年）→約600万円
夫婦二人合計→約1,900万円
※60歳までの期間、運用成績は４％でシミュレーションしています。
※会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。
ハレバレちゃん
曇ちゃん
★ハレバレちゃんiDeCo★
毎月23,000円を積立（満額）。53ヶ月目。SBIセレクトプラン。
開始月：2019年5月～
投資額：1,180,000円
評価額：1,771,430円（＋591,430円）
利益率：+50.1%
前月比：+50,516円
積立先：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 50%
ハレバレちゃんは企業年金に加入していない会社員ですので、年額27.6万円（月額2.3万円）が満額となります。毎月拠出（積立）での運用をしています。
今月は大きく資産を増やすことができました。
ハレバレちゃんの利益率も50%を超えてきました。これは資産が1.5倍になったということですね。
iDeCoを始めた当初の想定よりも遥かに優秀なパフォーマンスです。
★曇ちゃんiDeCo★
２ヶ月毎に24,000円を積立（満額）。（2021年8月変更）
66ヶ月目。SBIセレクトプラン（←SBIオリジナルプランから変更）
開始月：2018年3月～
投資額：804,000円（今月積立あり）
評価額：1,530,286円（＋726,286円）
利益率：+90.3%
前月比：+47,453円
積立先：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%
※プラン変更に伴い一度売却して買いなおしているため、画像と投資額が一致していません。
今月は積立ありの月です。
夫・曇ちゃんは公務員ですので、年額14.4万円（月額1.2万円）です。月額設定が低すぎるので2021年9月から２ヶ月に１回の拠出に変更しています。（手数料も少しは節約になっています）
こちらも同様に資産が増えています。
利益率は90%を超えてきました。資産が２倍になる日も見えてきました。
★まとめ★
運用推移です。ブログ用に記録を取り始めた2020年11月からになります。（運用自体は2018年、2019年から始めています）
2022年は横ばいも多かったのですが、2023年は順調に伸びていることがわかります。2022年に投資を始めた方は最初に結構しんどい思いをしたかと思いますが、続けることの重要さがわかる頃でしょうか。
月ベース、１年ベースだと伸びなくても、長期的目線で老後資産を形成していきましょう。
毎月しつこいのは承知の上で、以下のことはずっと主張していきたいです。（コピペなので毎月見られている方は飛ばしてください）
子どもや子ども世代に迷惑をかけずに老後資金を確保し、適切な仕事の引き際を目指しているので（体や頭が動かないのに働かなければならないのは、自分自身も雇う側もしんどいことのはずです）どうかどうかiDeCoの制度の手のひら返しはしないで欲しいです。
【iDeCo】2024年4月現在の資産公開【公務員×会社員】
【iDeCo】2024年3月現在の資産公開【公務員×会社員】
【iDeCo】2024年2月現在の資産公開【公務員×会社員】
▼iDeCoの変更手続き＜①ＳＢＩのプラン変更＞▼
【iDeCo】SBI証券オリジナルプランからセレクトプランへ移管は時間がかかります！！
▼iDeCoの変更手続き＜②拠出額（月）の変更＞▼
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