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【2021年6月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年6月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働きの給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は子ども三人のジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

 

▼死ぬまでにしたい100のことでも資産形成に触れています▼

30代3児ママが死ぬまでにしたい100のこと

 

2021年6月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:12,317,894円(先月+938,258円)

保  険: 5,200,400円

投資信託: 4,300,722円(先月+336,653円)

合  計:21,819,016円(先月+1,274,911円)

6月末日に夫婦の賞与が入金されたことで現預金が一気に増加しました。ハレバレちゃんは現在育休中ですが、今回のボーナスはそこまで減額されていませんでした。産前産後は給与が満額支払われており、ボーナスの対象期間にもカウントされているのでしょう。

投資信託も順調に増えています。三男・炎くんのジュニアNISAがついに開設出来ましたので、さっそく投資信託の積立を始めました。学資保険を三男はやらないことにしたので、ジュニアNISAは非課税枠80万円を年間で積み立てていくことにしています。

 

  • iDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)
  • ジュニアNISA→長男15,000円、次男18,000円、三男114,000円
  • その他→33,000円

<計21.4万円を毎月積み立て中>

 

ハレバレちゃん

学資保険は年々条件が悪くなっています。さすがにちょっと新規で契約する気が起きませんでした…。

家族資産のポートフォリオ

 

3月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

MEMO

三男のジュニアNISAで「eMAXIS Slim 米国株式」「eMAXIS Slim 全世界株式」「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の3つのファンドに38,000円ずつ積み立てていくことにしました。

 

2021年6月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,285,010円(先月▲68,313円)

日本株:3,499,200円(先月+110,550円)

米国株: 150,865円(先月+10,185円)

合計: 4,935,074円(先月+52,422円)

日経はイマイチパッとしませんが、私の保有株は先月よりも株価上昇で評価額が増えています。

 

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年6月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

個人資産のポートフォリオ

 

現在12銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

AMI(アドバンストメディア)を新規購入しています。スタジオアリス、MSFTがどんどん成長しております。どこまで伸びるのか楽しみです。

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

 

利確はゼロ。

配当金と貸株をゲットしました。ほとんど動きがなく地味です。

 

まとめ

2021年6月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

MEMO

<6月30日時点>

  • 日経平均株価:28,791円(先月▲357円)
  • NYダウ:34,292ドル(先月▲236.71ドル)

家族資産は6月賞与のおかげで増えていますが、毎月の家計は厳しいので手放しでは喜べません。毎月の家計収支以上に投資へ回しているのでここからまた現預金は減っていくでしょう。その分、投資信託が好調なので資産形成は順調にいっています。

個人資産は地道にコツコツ…というよりも地味で面白味のない状況が続きますが、いつか花開くといいなと思っています。個別株は今動くときじゃないですね。

 

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