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【2021年4月末】30代ワーママの資産をアセットアロケーションとポートフォリオで公開!




家族資産個人資産の2021年4月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

はじめに(前提条件)

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。

投資方針をまとめました。

家族資産~手堅くコツコツと~

①夫婦共働きの給与および賞与はすべて家族資産に計上
②投資信託は太ちゃんと陽くんのジュニアNISAと課税口座にて積立中
③iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
④日本株高配当投資は計画しているが、株高により未実施

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

個人資産~夢と楽しみのために~

①結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
②入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
③個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら”投資そのもの”を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

公開前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションとポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

2021年4月末 家族資産公開

家族資産のアセットアロケーション

現  預  金:11,650,076円(先月▲27,174円)

保  険: 5,200,400円

投資信託: 3,806,492円(先月+241,597円)

合  計:20,656,968円(先月+214,423円)

 

ちまちまと投資信託の資産が増えています。

 

  • iDeCo→夫12,000円、妻23,000円(それぞれ満額)
  • ジュニアNISA→長男15,000円、次男18,000円
  • その他→33,000円

<計10万円を毎月積み立て中>

 

家族資産のポートフォリオ

 

先月からeMAXISバランス(8資産均等型)の積立を中止し、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の積立を開始しました。

 

よって、濃い青色の11%の比率が下がり、濃い緑色(見えてない)の1%の比率がこれから増えていくことになります。

特に他は見直す予定ありません。

 

2021年4月末 個人資産公開

個人資産のアセットアロケーション

 

現預金:1,460,065円(先月▲247,350円)

日本株:3,420,300円(先月+260,100円)

米国株: 112,674円(先月+70,380円)

合計: 4,993,040円(先月+83,130円)

日本株も米国株も少し購入しました!ちょっぴり米国株の比率が増えました(笑)先月より資産額は8万円増です。まずは500万円を目指して頑張ります。

なかなか買うタイミングは難しいですが、現金を確保しながら動いています。

 

▼個別株を掘り下げた記事はコチラになります▼

【2021年4月】日本株・外国株の保有銘柄および損益公開!

 

ハレバレちゃん

この報告の後に、オーケーエムを損切りしました…

 

個人資産のポートフォリオ

 

現在11銘柄を保有中。

※別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

オーケーエムを損切りして、学研を購入したので銘柄数は11で変化ありません。(数にこだわりは全くありません。たまたまです。)

相変わらずポーラ・オルビスホールディングスが幅を利かせています。

 

2021年個人資産の株取引・配当金・優待まとめ

オーケーエムを損切りしました。

コツコツ利確していた分をあっさり吹き飛ばしました。なかなか厳しいですね。船のバルブを作っている会社なのですが、業績も悪くなく、SDGsに関連してまだ需要がありそうと思っていましたが、とにかくチャート?株の動きがよくありません。ズルズルと下げ続けるので、ちょっとしんどくなってしまいました。

 

色々な利益をちまちまと享受しています。高配当投資家や株主優待族のガチ勢には及びませんが、自分の楽しめる範囲でやっています。

 

ハレバレちゃん

業績だけじゃ株って儲からないのよ…難しいね

 

まとめ

2021年4月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

今月も家族資産は順調に増え、個人資産もそこそこ伸びてくれました。私の中では株高かつ景気は不安定で実感としては不景気という認識なので、投資するタイミングではないと思っています。

 

それでも家族資産の投資信託はコツコツと毎月10万円を積み立てています。

個人資産は大きな勝負はしていませんが、目ぼしい銘柄を監視しながら拾っています。

日々の生活はチマチマと支出の最適化を目指して5人家族ですが頑張っています。

 

まずは子どもたちの自立を支援できるように、そして自立した後の夫婦の生活が子どもたちの負担にならないように、数十年後の未来の選択肢が明るいものであるように今出来ることをコツコツと種を蒔き続けたいと思います。

 

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