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【iDeCo】2020年11月現在の資産公開



ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2020年11月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約27年)→約1,300万円

曇ちゃん(約24年)→約600万円

 

夫婦二人合計→約1,900万円

運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立。19ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:421,000円

評価額:472,216円(+51,216円)

利益率:+12.2%

前月比:+14,286円

積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%

    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

 

 

ワクチンのニュースやらなんだかお祭りのように株高でしたので、iDeCoの積立もぐんぐん成長中です。

まだまだ満額23,000円でしっかり積み立てていきます!

 

 

★曇ちゃんiDeCo★

毎月12,000円を積立。32ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:396,000円

評価額:546,194円(+150,194円)

利益率:+37.9%

前月比:+12,896円

積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

 

※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

 

 

曇ちゃんは公務員なので12,000円が満額です。

こちらもぐんぐん成長中です。

 

★まとめ★

皆さん、年末調整はもう終わりましたかね?iDeCoの分を年末調整で申告しましたでしょうか?ハガキに1年間の見込み額が載っていたと思います。私も曇ちゃんもきちんと提出しました。

私の職場でiDeCoをやっている人は私を含め二人です。
全然浸透していないと感じています。

政府はいよいよ「自助」を隠さなくなってきています。「まず自分で出来ることは自分で」ということでしょう。次世代に支えてもらおうとか、高所得者に支えてもらおうとか、社会・政府に助けてもらおう、とかそんな甘い考えでは心もとないということです。それを体や思考が低下した高齢者になってから気がついても、出来ることは限られてしまいます。なので、やはり若いうちに出来ることをやるしかないのかなぁと思います。

iDeCoの制度も直近の恩恵として毎年の所得を下げる効果はあれど、本当の効果を発揮するのが私たちの場合20年以上先なのでその時の政府がしれっと改悪していないことを願うばかりです。

 

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